---

У С Т А Н О В И Л:
ФИО35 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 при обращении в отделение банка Банк ВТБ (Публичное акционерное общество) (далее по тексту Банк ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>открыл на свое имя банковский счет №, к которому привязана банковская карта №. ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ФИО36 к банковской карте № была подключена программа лояльности «Мультибонус» Банка ВТБ (ПАО) с пакетом услуг «Привилегия-Мультикарта». Согласно Правилам программы лояльности «Мультибонус» Банка ВТБ (ПАО), утвержденных приказом Банка ВТБ (ПАО) от 13.05.2022 №857 (редакция приказа Банка ВТБ (ПАО) от 26.08.2024 №2280), программа лояльности «Мультибонус» Банка ВТБ (ПАО) (далее по тексту Программа) это комплекс мероприятий, направленных на организацию и укрепление долгосрочных и взаимовыгодных отношений Банка с Клиентами с целью увеличения активности Клиентов и использовании банковских продуктов, повышения уровня лояльности Клиентов, построенная на системе начисления Бонусных рублей, предоставления иных видов Поощрений Участников за совершение Целевых действий. Процедура — Кешбэк- это процедура в результате которой происходит автоконвертация Бонусных рублей, начисленных по основаниям, предусмотренным Правилами, в денежные средства к зачислению на банковский (текущий) счет Участника, открытый в Банке в соответствии с договором счета, исходя из эквивалента: 1 Бонусный рубль= 1 российскому рублю к зачислению. По Программе лояльности предусмотрены специальные категории для начисления бонусов. Бонусные рубли в рамках Программы начисляются за Транзакции, совершенные участником в Категориях на условиях Правил. По итогам отчетного периода, установленного Правилами/условиями Акции, в сроки, предусмотренные Правилами/условиями Акции, в отношении начисленных Бонусных рублей проводится Процедура Кешбэк, в рамках которой производится зачисление на банковский счет Участника, открытый в Банке, денежных средств в размере, эквивалентном количеству Бонусных рублей, причитающихся Участнику, по курсу 1 Бонусный рубль= 1 российский рубль. Согласно п.1.8 приложения №1 к Правилам отчетным периодом является календарный месяц, в котором совершались учитываемые Транзакции в Категориях. Согласно п.4.4 приложения №1 к Правилам общее количество Бонусных рублей в отчетном периоде не должно превышать предельный размер поощрения, определенного исходя из пакета услуг Участника согласно таблице №4, где указано, что по пакету услуг «Мультикарта» предельный размер поощрения составляет 3000 рублей, по пакету услуг «Привилегия-Мультикарта» предельный размер поощрения составляет 30000 рублей, по пакету услуг «Прайм +» предельный размер поощрения составляет 100000 рублей. Согласно п.4.8 приложения №1 к Правилам по завершению каждого отчетного периода не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным периодом, Банк проводит процедуру Кешбэка: зачисляет на банковский (текущий) счет Участника, открытый в Банке, сумму денежных средств в размере, эквивалентном балансу бонусных рублей на последний день отчетного периода, по курсу 1 бонусный рубль= 1 российский рубль. На дату начала очередного отчетного периода баланс бонусных рублей на карте лояльности обнуляется. Согласно п. 5.1 Правил для целей предоставления поощрений Банком не учитываются транзакции, указанные в пп. 5.1.5 Правил -по которым был осуществлен возврат средств, и необоснованно полученные Участником Поощрения по произведенным транзакциям подлежат возврату в Банк. 
В период времени с ДД.ММ.ГГГГпо ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, будучи осведомленного о порядке и правилах перевода денежных средств через приложение «ВТБ-онлайн», а также заведомо знающего о правилах программы лояльности «Мультибонус», находясь в <адрес>, более точное место не установлено, возник единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств в крупном размере путем обмана, в виде начисляемых бонусных рублей- кешбэка, принадлежащих Банку ВТБ (ПАО). 
В целях реализации своего преступного умысла, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО37находясь в <адрес>, введя в заблуждение и не осведомляя относительно своих преступных намерений, обратился к своей матери Свидетель №4 с просьбой открыть на свое имя банковский счет в Банке ВТБ (ПАО) и банковскую карту, которая будет привязана к банковскому счету и передать ему для дальнейшего постоянного пользования, на что последняя согласилась. Реализуя свой преступный умысел ДД.ММ.ГГГГ, ФИО38 привез на своем автомобиле в <адрес> ФИО39, где последняя при обращении в отделение Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, по инициативе <адрес> открыла на свое имя банковский счет №, к которому привязана банковская карта №. В этот же день, клиенту банка- ФИО40 была подключена услуга «ВТБ-Онлайн», контактный номер телефона для получения смс-кодов: №оператора сотовой связи ООО «Т2 Мобайл», который зарегистрирован на имя ФИО17 Т.А. После открытия счета и получения банковской карты ФИО41 не осведомлённая о преступных намерениях ФИО42 вышеуказанную банковскую карту передала последнему для пользования. После чего, ФИО43 продолжая реализовывать свой преступный умысел, установил на находящийся в его пользовании сотовый телефон марки «Tecno» приложение «ВТБ-онлайн», куда установил личный кабинет клиента банка по банковской карте №, зарегистрированной на имя ФИО44ДД.ММ.ГГГГ при обращении ФИО45 в Банк ВТБ (ПАО) через личный кабинет по номеру банковской карты №, зарегистрированной на ФИО46, была подключена программа лояльности «Мультибонус» Банка ВТБ (ПАО) с пакетом услуг «Привилегия-Мультикарта». 
Кроме того, в целях реализации своего единого преступного умысла, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО47 находясь в Курагинском районе Красноярского края, введя в заблуждение и не осведомляя относительно своих преступных намерений, обратился к своим знакомым ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГгода рождения с просьбой к каждому открыть на свое имя банковский счет в Банке ВТБ (ПАО) и банковскую карту, которая будет привязана к банковскому счету, передать ему для дальнейшего постоянного пользования, на что последние согласились. Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, действуя умышленно, осознавая преступный характер своих действий, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, путем обмана, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба Банк ВТБ (ПАО) в крупном размере, и желая их наступления ДД.ММ.ГГГГ, ФИО48 привез на своем автомобиле в офис Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес> Свидетель №1, Свидетель №2, ФИО2
ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, не осведомленная о преступных намерениях, по инициативе ФИО49, Свидетель №1открыла на свое имя банковский счет № к которому привязана банковская карта №. В этот же день, клиенту банка Свидетель №1 была подключена услуга «ВТБ-Онлайн», контактный номер телефона для получения смс-кодов: № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон» (Красноярский край), который зарегистрирован на имя Свидетель №1После открытия счета и получения банковской карты Свидетель №1 не осведомлённая о преступных намерениях, ФИО50 вышеуказанную банковскую карту передала последнему для пользования. 
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, не осведомленный о преступных намерениях, по инициативе ФИО51, ФИО2открыл на свое имя банковский счет № к которому привязана банковская карта №. В этот же день, клиенту банка ФИО2 была подключена услуга «ВТБ-Онлайн», контактный номер телефона для получения смс-кодов: № оператора сотовой связи ООО «Т-МОБ» (Красноярский край), который зарегистрирован на имя ФИО52 После открытия счета и получения банковской карты ФИО2 не осведомлённый о преступных намерениях ФИО53, вышеуказанную банковскую карту передал последнему для пользования. 
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, не осведомленный о преступных намерениях, по инициативе ФИО54, Свидетель №2 открыл на свое имя банковский счет № к которому привязана банковская карта №. В этот же день, клиенту банка Свидетель №2 была подключена услуга «ВТБ-Онлайн», контактный номер телефона для получения смс-кодов: № оператора сотовой связи ООО «Т-МОБ» (Красноярский край), который зарегистрирован на имя ФИО55 После открытия счета и получения банковской карты Свидетель №2 не осведомлённый о преступных намерениях ФИО56, вышеуказанную банковскую карту передал последнему для пользования. 
После чего, ФИО57 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, установил на находящийся в его пользовании сотовый телефон марки «Tecno» приложение «ВТБ-онлайн», куда установил личный кабинет клиентов банка по банковским картам №, зарегистрированной на имя Свидетель №2, №, зарегистрированной на имя ФИО2, №, зарегистрированной на имя Свидетель №1
Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГФИО58 используя личный кабинет Банка ВТБ (ПАО) по номеру банковской карты №, зарегистрированной на имя Свидетель №1, подключил программу лояльности «Мультибонус» Банка ВТБ (ПАО) с пакетом услуг «Привилегия-Мультикарта». 
Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГФИО59 используя личный кабинет Банка ВТБ (ПАО) по номеру банковской карты №, зарегистрированной на имя Свидетель №2, подключил программу лояльности «Мультибонус» Банка ВТБ (ПАО) с пакетом услуг «Привилегия-Мультикарта».
Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГФИО60 используя личный кабинет Банка ВТБ (ПАО) по номеру банковской карты №, зарегистрированной на имя ФИО2, подключил программу лояльности «Мультибонус» Банка ВТБ (ПАО) с пакетом услуг «Привилегия-Мультикарта». 
Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО61, находясь в <адрес>, введя в заблуждение и не осведомляя относительно своих преступных намерений, обратился к своим знакомым Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГгода рождения с просьбой к каждой открыть на свое имя банковский счет в Банке ВТБ (ПАО) и банковские карты, которые будут привязаны к банковским счетам передать ему для дальнейшего постоянного пользования, на что последние согласились. 
Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО62 привез на своем автомобиле в офис Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес> Республики Хакасия Свидетель №5 и Свидетель №3
ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, не осведомленная о преступных намерениях, по инициативе ФИО63, Свидетель №5открыла на свое имя банковский счет № к которому привязана банковская карта №. В этот же день, клиенту банка Свидетель №5 была подключена услуга «ВТБ-Онлайн», контактный номер телефона для получения смс-кодов: № оператора сотовой связи ООО «Т2 Мобайл» (Красноярский край), который зарегистрирован на имя ФИО64 После открытия счета и получения банковской карты Свидетель №5 не осведомлённая о преступных намерениях ФИО65, вышеуказанную банковскую карту передала последнему для пользования. 
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, не осведомленная о преступных намерениях, по инициативе ФИО66, Свидетель №3 открыла на свое имя банковский счет № к которому привязана банковская карта №. В этот же день, клиенту банка Свидетель №3 была подключена услуга «ВТБ-Онлайн», контактный номер телефона для получения смс-кодов: № оператора сотовой связи ООО «Т-МОБ» (Красноярский край), который зарегистрирован на имя ФИО67 После открытия счета и получения банковской карты, Свидетель №3 не осведомлённая о преступных намерениях ФИО68, вышеуказанную банковскую карту передала последнему для пользования. 
После чего, ФИО69 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, установил на находящийся в его пользовании сотовый телефон марки «Tecno» приложение «ВТБ-онлайн», личный кабинет клиентов банка по банковским картам № зарегистрированной на имя Свидетель №5, №, зарегистрированной на имя Свидетель №3
Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО70используя личный кабинет Банка ВТБ (ПАО) по номеру банковской карты №зарегистрированной на имя Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ подключил программу лояльности «Мультибонус» Банка ВТБ (ПАО) с пакетом услуг «Привилегия-Мультикарта». 
Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО71используя личный кабинет Банка ВТБ (ПАО) по номеру банковской карты №зарегистрированной на имя Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ подключил программу лояльности «Мультибонус» Банка ВТБ (ПАО) с пакетом услуг «Привилегия-Мультикарта». 
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 10:39 ФИО72, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «TEMA» ООО «Тема» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на его имя, к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар, из категории «книги и канцтовары» на сумму 99000 рублей, за что на банковский счет вышеуказанной карты Банком ВТБ (ПАО) ДД.ММ.ГГГГ был начислен кешбэк в размере 14850 рублей. После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 12:36 ФИО73, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «TEMA» ООО «Тема» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на его имя, к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «книги и канцтовары» на сумму 99000 рублей, за что на банковский счет вышеуказанной карты банком ВТБ (ПАО) ДД.ММ.ГГГГ был начислен кешбэк в размере 14850 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 08:09 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО74, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по покупкам, совершенным ДД.ММ.ГГГГ в магазине «TEMA» ООО «Тема» и в указанное время денежные средства в размере 198 000 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий ФИО75
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 15:22 ФИО76, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Республика» ООО «ПроЛайф» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя ФИО77, к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «книги и канцтовары» на сумму 179500 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 19:57 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО78, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке, и в указанное время денежные средства в размере 179500 рубля поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий ФИО79 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет ФИО80 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 26 925 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 15:49 ФИО81, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Республика» ООО «ПроЛайф» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №1, к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «книги и канцтовары» на сумму 195490 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО82., находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 107490 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №1 Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО83, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 88 000 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №1ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №1 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 29 324 рубля.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 16:50 ФИО84, находясь в <адрес>, более точное место в ходе предварительного расследования не установлено, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Республика» ООО «ПроЛайф» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя ФИО2, к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «книги и канцтовары» на сумму 200260 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО85, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 113960 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий ФИО2 Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО86, находясь в <адрес>, более точное место в ходе предварительного расследования не установлено, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 27500 рублей и 58800 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий ФИО2ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет ФИО2 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 29 989 рублей. 
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 21:37 ФИО87, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Комус» ООО «Комус» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №3, к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «книги и канцтовары» на сумму 200280 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 10:32 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО88, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 200 280 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО) принадлежащий Свидетель №3ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №3 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 30 000 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 22:02 ФИО89, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Республика» ООО «ПроЛайф» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №2, к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «книги и канцтовары» на сумму 37000 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО90, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 37 000 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №2 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №2 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 5 550 рублей. 
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 22:49 ФИО91, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Республика» ООО «ПроЛайф» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя ФИО92, к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «книги и канцтовары» на сумму 15024 рубля. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 12:23 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО93, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 15024 рубля поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий ФИО94ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет ФИО95 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 2 254 рубля.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 19:32 ФИО96, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Спортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №2, к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 49999 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 8:50 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО97, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 49 999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №2 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №2 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 7 500 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 19:40 ФИО98, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Спортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №2, к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 44999 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 8:50 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО99, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 44999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №2 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №2 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 6 750 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 20:11 ФИО100, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя ФИО101 к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 48999 рублей, После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 18:01 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО102, находясь в <адрес>, более точное место в ходе предварительного расследования не установлено, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 48 999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий ФИО103ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет ФИО104 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 7 350 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 20:16 ФИО105, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя ФИО106 к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 51999 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 18:01 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО107, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 51 999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий ФИО108 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет ФИО109 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 7800 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 20:41 ФИО110, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №5, к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 48999 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 8:35 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО111, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 48 999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №5 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №5 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 7350 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 20:48 ФИО112, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №5, к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 51999 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 8:35 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО113, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по покупке, совершенной ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и в указанное время денежные средства в размере 51999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №5 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №5 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 7 800 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 20:54 ФИО114, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №5, к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 49208 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 8:35 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО115, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 49208 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №5 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №5 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 7 381 рубль.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 19:02 ФИО116, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на его имя к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 150 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 16:40 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО117, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 150 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий ФИО118 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет ФИО119 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 23 рубля.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 10:20 ФИО120, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №1 к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 48899 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 05:58 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО121, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 48 899 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №1 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №1 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 7 335 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 10:23 ФИО122, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №1 к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 51999 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 05:59 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО123, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 51999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №1 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №1 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 7 800 рублей. 
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 10:25 ФИО124, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №1 к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 48999 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 05:59 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО125, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 48999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №1 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №1 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 7350 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 10:28 ФИО126, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №1 к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 51999 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 05:59 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО127, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 51999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №1 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №1 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 7515 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 10:39 ФИО128, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя ФИО129 к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 48999 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 07:35 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО130, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 48999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий ФИО131 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет ФИО132 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 7350 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 10:41 ФИО133, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя ФИО134 к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 48999 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 07:36 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО135, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 48999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий ФИО136 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет ФИО137 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 7350 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 10:51 ФИО138, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №2 к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 47999 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 07:18 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО139, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 47999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №2 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №2 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 7200 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 10:54 ФИО140, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №2 к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 52999 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 07:18 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО141, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 52999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №2 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №2 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 7950 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 11:12 ФИО142, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №3 к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 52999 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 07:25 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО143, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 52999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №3 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №3 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 7950 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 11:13 ФИО144, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №3 к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 44999 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 07:24 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО145, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 44 999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №3 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №3 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 6750 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 11:15 ФИО146, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №3 к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 52999 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 07:24 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО147, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 52 999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №3 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №3 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 7950 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 11:17 ФИО148, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №3 к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 45999 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 07:25 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО149, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 45 999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №3 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №3 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 6900 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 11:35 ФИО150, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №5, к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 48 999 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 07:20 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО151, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 48 999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №5 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №5 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 7350 рублей. 
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 15:56 ФИО152, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на его имя к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 57958 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 15:56 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО153., находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 57 958 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий ФИО154ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет ФИО155 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 8694 рубля.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 16:03 ФИО156, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на его имя к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 57999 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 16:38 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО157, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 57 999 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий ФИО158ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет ФИО159 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 8700 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 17:10 ФИО160, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на его имя к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «спортивные товары» на сумму 57899 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 07:41 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО161., находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке, совершенной ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Cпортмастер» ООО «Спортмастер» и в указанное время денежные средства в размере 57 899 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий ФИО162 ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет ФИО163 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 8685 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 17:12 ФИО164, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Kомус» ООО «Kомус» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №5, к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «книги и канцтовары» на сумму 99800 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 10:02 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО165, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 99 800 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №5ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №5 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 14970 рублей.
После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 19:55 ФИО166, находясь в <адрес>, при помощи принадлежащего ему сотового телефона марки «Tecno» и сети «Интернет» используя интернет-сайт магазина «Kомус» ООО «Kомус» и банковскую карту № Банка ВТБ (ПАО), имеющую банковский счет №, зарегистрированную на имя Свидетель №5, к которой подключена программа лояльности «Мультибонус», заведомо зная, что он совершает покупку товара фиктивно, не намереваясь забрать товар, введя тем самым в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО), приобрел товар из категории «книги и канцтовары» на сумму 99800 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 10:27 продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ФИО167, находясь в <адрес>, оформил отказ от приобретаемого товара по вышеуказанной покупке и в указанное время денежные средства в размере 99 800 рублей поступили на банковский счет Банка ВТБ (ПАО), принадлежащий Свидетель №5ДД.ММ.ГГГГ за совершенную вышеуказанную покупку на банковский счет Свидетель №5 Банком ВТБ (ПАО) был начислен кешбэк в размере 14970 рублей.
По совершенным покупкам произведенным ФИО168 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в магазинах магазина «ТЕМА», «Комус», «Республика», «Cпортмастер» Банком ВТБ (ПАО) по программе лояльности «Мультибонус» вышеуказанным клиентам банка на банковские счета к которым привязаны банковские карты находящиеся в фактическом пользовании ФИО17 В.А., в период нахождения последнего на территории <адрес>, были начислены кешбэки исходя из эквивалента: 1 Бонусный рубль= 1 российскому рублю к зачислению на общую сумму 358465 рублей, а именно:
ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанный банковский счет к которому привязана банковская карта на имя ФИО169зачислен кешбэк на сумму 29 700 рублей за покупки, произведенные ДД.ММ.ГГГГ в магазине «ТЕМА» ООО «Тема».
ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанный банковский счет к которому привязана банковская карта на имя ФИО170зачислен кешбэк на сумму 29 179 рублей за покупки, произведенные ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Республика» ООО «ПроЛайф». 
ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанный банковский счет к которому привязана банковская карта на имя ФИО2 зачислен кешбэк в сумме 29989 рублей за покупку, произведенную ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Республика» ООО «ПроЛайф».
ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанный банковский счет к которому привязана банковская карта на имя Свидетель №1зачислен кешбэк на сумму 29 324 рубля за покупки, произведенные ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Республика» ООО «ПроЛайф».
ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанный банковский счет к которому привязана банковская карта на имя Свидетель №2зачислен кешбэк на сумму 5 550 рублей за покупки, произведенные ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Республика» ООО «ПроЛайф». 
ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанный банковский счет к которому привязана банковская карта на имя Свидетель №3зачислен кешбэк в сумме 30 000 рублей за покупки, произведенные ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Республика ООО «ПроЛайф». 
ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанный банковский счет к которому привязана банковская карта на имя Свидетель №1зачислен кешбэк на сумму 30 000 рублей за покупки, произведенные ДД.ММ.ГГГГ в магазина «Cпортмастер» ООО «Спортмастер».
ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанный банковский счет к которому привязана банковская карта на имя Свидетель №2зачислен кешбэк на сумму 29 400 рублей за покупки, произведенные ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Cпортмастер» ООО «Спортмастер».
ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанный банковский счет к которому привязана банковская карта на имя Свидетель №5зачислен кешбэк на сумму 29881 рубль за покупки, произведенные ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Cпортмастер» ООО «Спортмастер». 
ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанный банковский счет к которому привязана банковская карта на имя Свидетель №3зачислен кешбэк на сумму 29550 рублей за покупки, произведенные ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Cпортмастер» ООО «Спортмастер».
ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанный банковский счет к которому привязана банковская карта на имя ФИО171зачислен кешбэк на сумму 26 102 рубля за покупки, произведенные ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Cпортмастер» ООО «Спортмастер».
ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанный банковский счет к которому привязана банковская карта на имя ФИО172зачислен кешбэк на сумму 29850 рублей за покупки, произведенные ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Cпортмастер» ООО «Спортмастер». 
ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанный банковский счет к которому привязана банковская карта на имя Свидетель №5зачислен кешбэк на сумму 29940 рублей за покупки, произведенные ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Комус» ООО «Комус». 
Таким образом, ФИО173 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в Курагинском районе Красноярского края, более точное место в ходе предварительного расследования не установлено, похитил путем обмана денежные средства в крупном размере, в общей сумме 358465 рублей, принадлежащие Банку ВТБ (ПАО).
В последствии, ФИО174похищенными денежными средствами в сумме 358465 рублей распорядился по своему усмотрению, причинив своими действиями Банку ВТБ (ПАО) материальный ущерб на вышеуказанную сумму в крупном размере. 
В судебном заседании государственный обвинитель указав, что в обвинении допущена техническая ошибка, а именно указано, что 30.11.2024 года в 22.49. подсудимый приобрел товар на сумму 15024 рубля, однако возврат денежных средств после отказа на сумму 179500 рублей и был начислен кешбэк в размере 1256 рублей. Просил считать, что возврат был на сумму 15024 рубля. Также ДД.ММ.ГГГГ в 15.22, указано, что был приобретен товар на сумму 179500 рублей, однако после отказа был возврат на сумму 15024 рубля, при этом кешбэк составил 26925 рублей. Просил считать, что были возвращены денежные средства в сумме 179500 рублей. 
Подсудимый ФИО175 и его защитник согласились с предложенным государственным обвинителем уточнением обвинения.
Суд так же соглашается с мнением государственного обвинителя и вносит соответствующие уточнения в обвинение, правильно указывает суммы возврата денежных средств, поскольку техническая ошибка очевидна, сомнений не вызывает.
Внесение указанного уточнения в обвинение не ухудшает положение подсудимого и не нарушает его право на защиту, подсудимый и его защитник согласились с тем, что обвинение в отмеченной части было уточнено. 
В судебном заседании подсудимый ФИО176 показал, что вину в инкриминируемом ему деянии признает полностью, раскаивается в содеянном, весной 2024 года, он тогда работал в такси, лично попробовал приобрести товар и отменить покупку, заметил, что при этом начислили кешбэк. В связи с тем, что испытывал финансовые трудности, принял решение указанным способом закрыть кредит. При указанных действиях купленный товар он в руки не брал, магазину вред не причинял, рассчитывал только на программу лояльности. Он лично с этого ничего не имел, после блокировки ВТБ, карты у всех заблокировали. Проценты набежали. Эти суммы в основном шли банку за покрытие процентов. Баллы хотел получить, которые обмениваются по программе лояльности на деньги. Можно кредит погасить в том же Банке ВТБ (ПАО). При покупке в интернет-магазине он свои деньги использовал. Принадлежащие ему денежные средства закидывал на карты, после чего используя карты совершал покупки в онлайн магазинах. Указанные действия он совершал в 2024 году, начале 2025 года, в 2025 году были начислены последние баллы. После чего ВТБ заблокировал денежные средства принадлежащие ему и его матери которые он использовал для покупок в интернет-магазинах. Для того, чтобы разблокировать карту ФИО30, обращались в офис банка ВТБ, но разблокировать карту отказались, требовали возврата кэшбека, однако как его возвращать, если денежные средства заблокированы на счетах. Он понимает суть предъявленного ему обвинения, оглашенного в судебном заседании, признает себя виновным, согласен возместить причиненный ущерб. В обвинении все указано верно, все эпизоды и все магазины, где он совершал покупки. Покупки он совершал в следующих интернет-магазинах: «Спортмастер», «Тема», «Комус». Он обращался с просьбой оформить карты ВТБ к своей матери, Свидетель №2, ФИО2, ФИО6, Свидетель №1 и ФИО30. Объяснял, что ему нужны карты оформленные на указанных лиц для использования в личных целях. После оформления карт указанные лица передавали карты ФИО177 Насколько помнит он совершал покупки в интернет-магазинах перед Новым годом 2025 с нескольких карт на сумму 200000 руб. О том, что он получает с переданных ему в пользование карт кешбэк никто кроме него не знал. 
Из оглашенных в порядке п.1 ч.1 ст. 276 УПК РФ, показаний ФИО178, данных на предварительном следствии в качестве подозреваемого от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ следует, что он с ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован в качестве самозанятого. В 2023 году он работал рекламодателем (ВЭБ мастером) и занимался рекламой, в том числе и различных банков, в том числе и ВТБ банка. Таким образом, он через партнерскую программу сотрудничал с банком ВТБ, поэтому он решил открыть банковский счет в банке ВТБ (ПАО) для личного пользования. В последующем он электронно заказал банковскую карту «ВТБ» банка и через некоторое время ему пришло уведомление о том, что он может забрать банковскую карту в отделении банка по адресу: <адрес>. В указанном отделении он получил банковскую карту примерно в августе 2023 года. В последующем стал пользоваться данной банковской картой на постоянной основе для личных целей. В 2024 году банковская карта была перевыпущена по инициативе банка, он также в указанном отделении получил уже перевыпущенную банковскую карту, которой также стал пользоваться. Также таким же образом, в августе или сентябре 2023 года он оформил баковскую карту своей матери, на которую она получала пенсию по инвалидности. Ему было известно, что существует программа лояльности банками возвращается процент от произведенной покупки в магазинах. К своей банковской карте и банковской карте матери банка ВТБ он подключил программу «Мультибонус», которая заключается в том, что в приложении банка предлагаются различные категории приобретения товара, за которые в последующем начисляется кешбэк в баллах, который потом переводится в рубли и зачисляется на счет банковской карты. Так как он постоянно пользовался банковской картой Банка ВТБ, то заметил особенность, что ему на карту от покупок по программе «Мультибонус» возвращается кешбэк. При этом, чем будет больше сумма приобретенного товара, то в последующем будет больше начислена сумма кешбэка. Тогда он для себя решил, что может попробовать приобрести товар в каком-либо магазине на крупную сумму и в последующем, после зачисления кешбэка осуществлять возврат товара в течение срока установленного для возврата товара. Для себя он решил заказывать в магазинах в основном верхнюю одежду и иные дорогостоящие товары, так как их стоимость была наиболее высокой, при покупке он указывал, что товар заберет самовывозом, в основном из магазинов, расположенных на территории г. Красноярск. Фактически он осознавал, что приобретаемый им товар он не будет забирать из магазина. Таким образом, он с целью получения материальной выгоды в виде кешбэка, во второй половине ноября 2024 года, используя банковскую карту Банка ВТБ (ПАО) с подключенной программой лояльности «Привелегия», с целью получения денежных средств в виде кешбэка от Банка ВТБ (ПАО), на интернет сайте магазина «Тема», совершил покупку компьютерных кресел на сумму 99000 рублей с использованием принадлежащей ему банковской карты, открытой в Банке ВТБ (ПАО) к которой была подключена программа лояльности «Привилегия», при этом каждое кресло в среднем стоило около 12000 рублей. Так как данных кресел в указанном количестве не было в наличии, то он заказал их доставку в п. Курагино в магазин «Тема». При этом с целью получения материальной выгоды в виде кешбэка, в этот же день, он пошел в магазин «Тема», где осуществил отказ от покупки с формальным указанием причины, при этом возврат уплаченной им суммы на принадлежащую ему банковскую карту произошел по истечению нескольких дней. В последующем ему по данной операции 15.12.2024 на банковскую карту Банка ВТБ (ПАО) пришли денежные средства в сумме 29 748 рублей – кешбэк, за совершенные им покупки в ноябре 2024 года. Указанные денежные средства он также направил на погашение процентов по кредитным картам, с которых ранее взял денежные средства. В связи с тем, что ранее он занимался частным извозом, с целью не допущения блокирования его банковских карт в связи с частными переводами от сторонних лиц, за услуги извоза и т.д., в течение 2024 года он обращался с просьбой оформить банковские карты, в том числе в банке ВТБ, к своей матери ФИО179, своей сожительнице Свидетель №1, ее сестре Свидетель №3, его знакомыми ФИО2, Свидетель №2, Свидетель №5 которым он пояснил, что данные карты ему нужны будут для работы и ничего противоправного он с использованием данных банковских карт совершать не будет. После этого все оформленные по его просьбе банковские карты были переданы ему. К указанным картам он также подключил программу лояльности «Привилегия». ДД.ММ.ГГГГ он с целью получения денежных средств в виде кешбэка от Банка ВТБ (ПАО), на интернет сайте магазина «Республика», совершил покупку товара, какого именно уточнить затруднился, на сумму 200260 рублей используя банковскую карту ФИО2, на сумму 179500 рублей и 15024 рубля используя банковскую карту ФИО180, используя банковскую карту Свидетель №1 на сумму 195490 рублей. Также ДД.ММ.ГГГГ с целью получения денежных средств в виде кешбэка от Банка ВТБ (ПАО), на интернет сайте магазина «Комус», совершил покупку товара, какого именно уточнить затруднился, на сумму 200 280 рублей используя банковскую карту Свидетель №3 В последующем, он товар в указанных магазинах не забирал, в связи с чем, магазином оформлялся возврат денежных средств. Но в связи с тем, что за приобретенный товар проходила оплата, ФИО181 начислялся кешбэк по каждой операции. Всего за ДД.ММ.ГГГГ ему был начислен кешбэк на суммы 29179 рублей, 30000 рублей, 30000 рублей, 29324 рубля, 5500 рублей. Данный кешбэк он потратил по своему усмотрению, а именно погашал долг по кредитной карте. ДД.ММ.ГГГГ он с целью получения денежных средств в виде кешбэка от Банка ВТБ (ПАО), на интернет сайте магазина «Спортмастер» совершил покупку курток используя банковскую карту Свидетель №5 на суммы 48 999 рублей и 51 999 рублей, используя банковскую карту ФИО182, на суммы 49 999 рублей, 44999 рублей, используя банковскую карту Свидетель №2 на суммы 47999 рублей, 52999 рублей. Далее он оформил отказ от оплаченного товара, но в связи с тем, что оплата за товар прошла, был начислен кешбэк по каждой операции. Всего за ДД.ММ.ГГГГему был начислен кешбэк на суммы 29 881 рубль, 29850 рублей, 49 999 рублей, 44999 рублей. Данный кешбэк он потратил по своему усмотрению, а именно погашал долг по кредитной карте. ДД.ММ.ГГГГ он с целью получения денежных средств в виде кешбэка от Банка ВТБ (ПАО) на интернет сайте магазина «Спортмастер», совершил покупку, чего именно уточнить затруднился, на сумму 150 рублей используя свою банковскую карту. ДД.ММ.ГГГГ он с целью получения денежных средств в виде кешбэка от Банка ВТБ (ПАО), на интернет сайте магазина «Спортмастер», совершил покупку дорогостоящих товаров, а именно курток на сумму 48999 рублей используя банковскую карту Свидетель №5, на суммы 48999 рублей и 48 999 рублей, используя банковскую карту ФИО183, на суммы 52 999 рублей, 44999 рублей, 52 999 рублей, 45 999 рублей используя банковскую карту Свидетель №3, на суммы 48899 рублей, 51999 рублей, 48999 рублей, 51999 рублей используя банковскую карту Свидетель №1 В последующем он товар в указанном магазине не забирал, поэтому был оформлен возврат денежных средств магазином. Но за приобретенный товар, так как оплата прошла ему был начислен кешбэк по каждой операции. Всего за ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ему был начислен кешбэк на суммы 26102 рубля, 30000 рублей, 29555 рублей. Данный кешбэк он потратил по своему усмотрению, а именно погашал долг по кредитной карте. ДД.ММ.ГГГГ он с целью получения денежных средств в виде кешбэка от Банка ВТБ (ПАО), на сайте интернет-магазина «Комус», совершил покупку дорогостоящего товара, какого именно уточнить затруднился, на сумму 99800 рублей используя банковскую карту Свидетель №5 В последующем он соответственно товар в указанном магазине не забирал, поэтому был оформлен возврат денежных средств магазином. Но за приобретенный товар, так как оплата прошла ему был начислен кешбэк. Всего за приобретение данного товара ему был начислен кешбэк в размере 29940 рублей. Данную сумму кешбэка он потратил по своему усмотрению, а именно погашая долг по кредитной карте. После чего, он какие-либо операции по банковским картам по приобретению товара для получения кешбэков не производил, потому что лег в больницу с обморожением, а в последующем спустя некоторое время банковские карты были заблокированы. На банковских картах, зарегистрированных на имя Свидетель №5 и его мамы ФИО184 на момент их блокировки остались денежные средства ФИО185 на сумму более 300000 рублей. Так как данные денежные средства принадлежат ему, он желает указанными денежными средствами возместить ущерб. На банковских картах ВТБ оформленных по его просьбе его матерью ФИО186, его сожительницей Свидетель №1, а также Свидетель №3, ФИО2, Свидетель №2, Свидетель №5 денежных средств не было. Все операции по банковским картам производил только он. На банковскую карту ВТБ его матери ФИО187 зачислялась пенсия матери. Ко всем банковским картам ВТБ были привязаны абонентские номера, зарегистрированные на его имя, кроме банковской карты его сожительницы, по данной банковской карте привязка была осуществлена на ее абонентский номер телефона. В 2024 году и в начале 2025 года у ФИО188 в пользовании находился сотовый телефон марки «Tecno». При помощи данного сотового телефона он осуществлял онлайн покупки в интернет-магазинах различных товаров для получения кешбэка, а в последующем отменял покупку. На указанном телефоне у ФИО189 было установлено приложение ВТБ-онлайн банк, которым он пользовался. Также при помощи данного сотового телефона он в интернет-браузере заходил в приложение ВТБ-онлайн и на другие банковские карты при помощи которых он осуществлял покупки товаров. Кроме того, при помощи данного сотового телефона, войдя в мобильное приложение онлайн-банка он самостоятельно осуществлял регистрацию программы лояльности «Мультибонус». В настоящее время у него данного сотового телефона нет, так как он его утратил (потерял) в феврале 2025 года. Где в настоящее время находится данный сотовый телефон, он не знает. Также среди тех сим-карт которые были изъяты в ходе обыска были и те сим-карты которыми он пользовался и номера телефонов, которые были привязаны к банковским картам Банка ВТБ (ПАО), с которых он осуществлял покупки товара и куда приходил кешбэк. Сим-карты с номерами телефонов, которые были привязаны к банковским картам, при помощи которых он осуществлял покупку и возврат товаров находились только в его пользовании и были зарегистрированы как на него, так и на его сожительницу и его маму. Так же в ходе обыска были изъяты часть банковских карт, которыми он пользовался на тот период времени и со счетов которых он осуществлял покупки товара, возврат товара и ему приходил кешбэк. Умысел на получение кешбэка по возвращённым товарам у него возник перед первой покупкой. В совершении преступления он свою вину признает в полном объеме и в содеянном раскаивается (том 3, л.д. 50-55, 56-58). 
Из оглашенных показаний ФИО190данных на предварительном следствии в качестве обвиняемого от ДД.ММ.ГГГГследует, что сущность предъявленного обвинения ему ясна и понятна. Обстоятельства, изложенные в постановлении, соответствуют действительности, согласен с датами и временем, указанным в постановлении. Свою вину в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ признает в полном объеме. Показания давать не желает, придерживается ранее данных показаний в ходе предварительного следствия. Готов возместить материальный ущерб в полном объеме, с тех денежных средств, которые находятся на счетах банка ВТБ (ПАО), которые в настоящее время заблокированы самими Банком ВТБ. Ему звонили представители банка в феврале- марте 2025 года и просили вернуть денежные средства, но никаких реквизитов ему никто не предоставлял и все его счета банка ВТБ были заблокированы. Денежные средства он не вернул (том 3, л.д. 89-91).
В судебном заседании, после оглашения показаний, подсудимый ФИО191 полностью подтвердил показания данные в ходе предварительного расследования. 
ОцениваяпоказанияФИО1 на предварительном следствии, суд учитывает, что в протоколе допросов имеется его собственноручная запись, удостоверяющая прочтение им протоколов и верность изложенияпоказаний, имеются подписи, подтверждающие разъяснение ему прав. Суд учитывает также, что данные следственные действия проведены с соблюдением уголовно-процессуальных и конституционных норм, с участием защитника, то есть в условиях, исключающих давление на допрашиваемого. 
Суд, признаваяпоказанияподсудимого ФИО192на предварительном следствии допустимыми, придает им доказательственное значение, полагает их достоверными и правдиво отражающими события, имевшие место в действительности, поскольку они полностью соотносятся с совокупностью других исследованных доказательств:показаниями свидетелей, иными письменными доказательствами. Показанияподсудимого ФИО193 в судебном заседании суд принимает в той части, в которой они не противоречат исследованным доказательствам. 
Согласно протоколу осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, осмотрены результаты оперативно-розыскной деятельности: постановление о предоставлении результатов ОРМ от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о возбуждении ходатайства о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ, постановление суда (№ от ДД.ММ.ГГГГ), запрос в ВТБ ПАО (исх. №от ДД.ММ.ГГГГ), постановление о возбуждении ходатайства о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ, постановление суда (№ от ДД.ММ.ГГГГ), запрос в ВТБ ПАО (исх. №от ДД.ММ.ГГГГ), постановление о возбуждении ходатайства о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ, постановление суда (№ от ДД.ММ.ГГГГ), запрос в ВТБ ПАО (исх. №от ДД.ММ.ГГГГ), постановление о возбуждении ходатайства о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ, постановление суда (№ от ДД.ММ.ГГГГ), Запрос в ВТБ ПАО (исх. №от ДД.ММ.ГГГГ), постановление о возбуждении ходатайства о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ, постановление суда (№ от ДД.ММ.ГГГГ), запрос в ВТБ ПАО (исх. №от ДД.ММ.ГГГГ), постановление о возбуждении ходатайства о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ, постановление суда (№ от ДД.ММ.ГГГГ), запрос в ВТБ ПАО (исх. №от ДД.ММ.ГГГГ), постановление о возбуждении ходатайства о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ, постановление суда (№ от ДД.ММ.ГГГГ), запрос в ВТБ ПАО (исх. №от ДД.ММ.ГГГГ), ответы на запросы от Банка ВТБ (ПАО) и CD-диски: ответ на запрос от ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ№, ответ на запрос от ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ№, ответ на запрос от ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ№, приложения к заявлению о привлечении к уголовной ответственности от ПАО «ВТБ Банка», ответы на запросы ООО «Спортмастер», приложение № со списком клиентов ПАО «ВТБ Банка», выписка по счету Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в ПАО «ВТБ Банк», выписка по счету Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в ПАО «ВТБ Банк», выписка по счету ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в ПАО «ВТБ Банк», выписка по счету ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в ПАО «ВТБ Банк», выписка по счету ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в ПАО «ВТБ Банк», выписка по счету Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в ПАО «ВТБ Банк», выписка по счету Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в ПАО «ВТБ Банк», правила программы лояльности «Мультибонус» ПАО Банка ВТБ с приложениями., ответ на запрос от ООО «Спортмастер» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ООО «Спортмастер» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ООО «Спортмастер» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ООО «Спортмастер» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ООО «Спортмастер» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ООО «Спортмастер» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ООО «Спортмастер» от ДД.ММ.ГГГГ №. 
Допросив представителя потерпевшего ФИО25, огласив показания свидетелей Свидетель №7, Свидетель №5, Свидетель №1, Свидетель №3, ФИО194, Свидетель №2 исследовав материалы уголовного дела, суд находит вину ФИО195 в установленном судом деянии доказанной. 
Выводы суда основываются на приведенных ниже доказательствах.
Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего ФИО25 показал, что находясь в <адрес>он узнал от эксперта службы безопасности Свидетель №7, находящего в г. Красноярске, что была получена информация от директора Минусинского офиса ФИО7 о том, что в офис обратилась гражданка, фамилию которой уточнить затруднился, по поводу блокировки карты. В дальнейшем проведен анализ группы граждан, являющихся клиентами банка, которые были связаны с гражданином ФИО17, который незаконно получал денежные средства по кешбэкам. Карты были оформлены на различных граждан, к картам была подключена программа лояльности «Мультибонус». По условиям программы лояльности, магазины, являющиеся партнерами банка «ВТБ», с суммы покупок возвращали «кешбэк» в виде процентов от суммы покупки. По указанной программе могла быть возвращена сумма до 30000 руб. Зачисление «кешбэка» происходит в течение месяца после покупки. К примеру, если совершил покупку 15 ноября, то 15 декабря начисляется «кешбэк». В том случае, если покупатель за 3-4 дня до зачисления «кешбэка» отказался от покупки, то «кешбэк» с суммы покупки все равно зачисляется. Банк не получает выгоду при предоставлении партнерами «кешбэка», выгода банка в том, что производится денежный оборот. При оформлении карты человек предоставляет информацию менеджеру о том, что ему необходимо прикрепить карту к абонентскому номеру. При этом менеджер не проверяет принадлежит ли этот абонентский номер указанному лицу. Вся проверка заключается в том, что на абонентский номер, указанный обратившимся лицом при оформлении карты, приходит код смс-оповещения. На основании чего менеджер закрепляет абонентский номер за данной картой и данным клиентом. Онлайн приложения подключаются также к указанному абонентскому номеру куда пришли смс-уведомления. ФИО17 не мог подключить к одному абонентскому номеру более 1-ой карты, он приобретал другие сим-карты, которые отдавал привлеченным им гражданам, которые в ходе личного посещения офиса банка оформляли карты, к которым привязывали абонентские номера, предоставленные ФИО17. Сумма ущерба составила 358 465 руб., он участвовал в проведении анализа, Свидетель №7 делал выборку переводов денежных средств, все было представлено в уголовное дело. ФИО17причиненный им ущерб не возместил. У ФИО17 на счетах и на счетах других граждан, счета которых использовал, заморожены деньги, арестованные банком. Снять арест с денежных средств на счетах ФИО17 и на счетах других граждан, счета которых использовал, возможно только по решению суда. 
Суд, принимает показания представителя потерпевшего ФИО25данные в ходе судебного заседания, поскольку они подробны, логичны, согласуются с показаниями подсудимого и другими доказательствами по делу, подтверждаются показаниями свидетелей.
Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №7 данных на предварительном следствии следует, что ДД.ММ.ГГГГ от директора Дополнительного офиса «Минусинский» в <адрес> поступила информация в отношении клиентка Банка Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая обратилась в офис в сопровождении третьих лиц для разблокировки учетной записи и банковской карты. Блокировка Банком произведена в связи с подозрением на мошеннические операции, т.к. на счет №открытый ДД.ММ.ГГГГ в Операционном офисе «Абаканский» в <адрес>, поступали денежные средства от третьих лиц. Пояснить обстоятельства начислений на её счет денежных средств Свидетель №5 толком не смогла, самой банковской карты у нее в наличии не было. Кроме этого, по карте проходил странный оборот денежных средств. В результате проведенного ДБ анализа подозрительных транзакций по счету № открытого в Банке на имя Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., тел. №, установлено, что: ДД.ММ.ГГГГ на счет № Свидетель №5, через СБП от стороннего Банка «Т-Банк» (Тинькофф), абонент номера № Б. ФИО1 (является клиентом Банка ВТБ (ПАО) установленный как ФИО1, ДД.ММ.ГГГГг.р., осуществил перевод денежных средств в размере 200,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 13:25 час. (мск) через банкомат №, расположенный по адресу:<адрес> (ТЦ «Планета») на счет №осуществлено зачисление денежных средств в размере 143 600,00 руб., далее в этот же день в 18:57 час. (мск) в банкомате №, расположенном по адресу:<адрес> Операционном офисе «На Авиаторов» в г. Красноярске, произведено снятие денежных средств в размере 143 000,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 12:55 час. (мск) в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес> Минимаркете «Пеликан», произведено снятие денежных средств в размере 500,00 руб. На ДД.ММ.ГГГГ на счете № открытом в Банке на имя Свидетель №5 остаток денежных средств составил 195,00 руб. ДД.ММ.ГГГГСвидетель №5 подключает программу лояльности «Привилегия МК», которая с ДД.ММ.ГГГГ в Банке действует в рамках программы лояльности для клиентов «Мультибонус». С ДД.ММ.ГГГГ в программе лояльности внесены изменения, в части замены начисляемых за транзакции по банковским картам «Мультибонусов» на кешбэк рублями, с зачислением суммы на мастер-счет клиента. Для клиентов статуса «Мультикарта» максимальный кешбэк составляет 3 000 руб., для клиентов «Привилегия» - 30 000 руб., для клиентов «Прайм» - 100 000 руб. При этом конкретная сумма получаемого кешбэка зависит от магазина, сотрудничающего непосредственно с банком ВТБ, а именно у которого подключен повышенный кешбэк и процент от суммы покупки для начисления кешбэка устанавливается магазином. При этом, сумма получаемого кешбэка приходит на счет клиента бонусами, которые эквивалентны российскому рублю, а именно 1 бонус равен 1 рублю. ДД.ММ.ГГГГ на счет №Свидетель №5, через СБП от стороннего Банка «Т-Банк» (Тинькофф), абонент номера № Б. Свидетель №4 (является клиентом Банка ВТБ (ПАО) установленная, как Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ г.р.), осуществила перевод денежных средств в размере 106 000,00 руб. В этот же день на счет № Свидетель №5, через СБП от стороннего Банка «Т-Банк» (Тинькофф), абонент номера №ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., осуществил перевод денежных средств в размере 90 000,00 руб. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета № Свидетель №5 произведены 3 оплаты/покупки в интернет магазине «СпортМастер», а именно: в 20:41 час. на сумму 48 999,00 руб., Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 7 350,00 руб., в 20:48 час. на сумму 51 999,00 руб., Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 7 800,00 руб., в 20:54 час. на сумму 49 208,00 руб., Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 7 381,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 11:28 час. на счет №Свидетель №5, через СБП от стороннего Банка «Т-Банк» (Тинькофф), абонент номера № ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., осуществил перевод денежных средств в размере 3 050,00 руб. Далее в 11:29 час. со счета № Свидетель №5 произведена оплата/покупка в интернет магазине «СпортМастер» на сумму 48 999,00 руб., авторизация которой была отклонена в связи с недостаточно средств на счете Клиента. В 11:33 час. на счет №Свидетель №5, через СБП от стороннего Банка «Т-Банк» (Тинькофф), абонент номера № Свидетель №4, осуществила перевод денежных средств в размере 100,00 руб. После чего, в 11:35 час. со счета № Свидетель №5 произведена оплата/покупка в интернет магазине «СпортМастер» на сумму 48 999,00 руб., Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 7 350,00 руб. Остаток на ДД.ММ.ГГГГ на счете № Свидетель №5, составил 40,02 руб. Свидетель №5 в отчетный период (календарный месяц) в котором совершались учитываемые покупки/транзакции по счету в декабре 2024, Банком начислен «кешбэк» в общем размере 29 881,00 руб., за покупки ДД.ММ.ГГГГ начислен «кешбэк» в размере 7 350,00 руб., 7 800,00 руб. и 7 381 руб. и за покупку ДД.ММ.ГГГГначислен «кешбэк» в размере 7 350,00 руб. Далее ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГпроизведен возврат денежных средств из интернет магазина «Спортмастер» за покупки от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 199 205,00 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ в 08:35 час. на счет №Свидетель №5 поступили денежные средства в размере 48 999,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ в 08:35 час. на счет №Свидетель №5 поступили денежные средства в размере 51 999,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ в 08:35 час. на счет №Свидетель №5 поступили денежные средства в размере 49 208,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ в 07:20 час. на счет №Свидетель №5 поступили денежные средства в размере 48 999,00 руб. Таким образом, Свидетель №5 вернула/отказалась от приобретенного товара. При этом, ДД.ММ.ГГГГ в 15:32 час. Банк произвел зачисление на счет №Свидетель №5 «кешбэка» по программе лояльности в размере 29 881 руб. за покупки от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ в 13:36 час. на счет №Свидетель №5, через СБП от стороннего Банка (СберБанк), абонент номера № О. ФИО12 (является клиентом Банка ВТБ (ПАО) установленный как Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., осуществлен перевод денежных средств в размере 200 000,00 руб. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета №Свидетель №5 произведены две операции оплата/покупка в интернет магазине «KOMUS PP», а именно: в 17:12 час. на сумму 99 800,00 руб., Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 14 970,00 руб., в 19:55 час. на сумму 99 800,00 руб., Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 14 970,00 руб. Далее ДД.ММ.ГГГГ произведен возврат денежных средств из интернет магазина «KOMUS PP» за покупки от ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 199 600,00 руб., а именно: в 10:02 час. на счет № Свидетель №5поступили денежные средства в размере 99 800,00 руб., в 10:27 час. на счет №Свидетель №5 поступили денежные средства в размере 99 800,00 руб. После чего, ДД.ММ.ГГГГ со счета № Свидетель №5 произведены четыре перевода денежных средств, через СБП в общей сумме 199 900,00 руб. Далее ДД.ММ.ГГГГна счет № Свидетель №5, через СБП поступили денежные средства в общем размере 300 240 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 13:59 час. Банк произвел зачисление на счет №Свидетель №5 «кешбэка» по программе лояльности в размере 29 940,00 руб. за покупки ДД.ММ.ГГГГ. На ДД.ММ.ГГГГ на счете № открытом в Банке на имя Свидетель №5 остаток денежных средств составляет 330 270,02 руб. В ходе проведенного анализа движений денежных средств по счету
№ Свидетель №5, установлены аффилированные клиенты Банка, которые выполняли подобные действия с целью получения неосновательного обогащения в виде неправомерного получения компенсации от Банка за проведенные транзакции по счету по программе лояльности для клиентов Банка «Мультибонус», а именно: Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ в Операционном офисе «Абаканский» в г. Абакане, расположенном по адресу: <адрес>, открыла счет №. ДД.ММ.ГГГГ ФИО196подключила программу лояльности «Привилегия МК», согласно которой максимальный «кешбэк» составляет для клиентов «Привилегия» – 30 000,00 руб. На ДД.ММ.ГГГГ на счете № открытом в Банке на имя ФИО17 Т.А. остаток денежных средств составил 1 133,38 руб. ФИО10 Т.А. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету №проводила различные операции (покупки, пополнение и т.д.), которые не относятся к неосновательному обогащению. ДД.ММ.ГГГГ на счет № ФИО17 Т.А., через СБП от стороннего Банка «СберБанк», абонент номера № Б. ФИО1, осуществил перевод денежных средств в размере 146 000,00 руб. После чего ДД.ММ.ГГГГ в 06:12 час. со счета № ФИО17 Т.А., через СБП по номеру мобильного телефона №, произведено два перевода денежных средств в общем размере 200000,00 руб. (100 000,00 руб. и 100 000,00 руб.) на имя ФИО197 в сторонний Банк (Альфа Банк). ДД.ММ.ГГГГ в 13:44 час. на счет №ФИО17 Т.А., через СБП от стороннего Банка МКБ (Московский кредитный банк), абонент номера № О. ФИО12, осуществила перевод денежных средств в размере 26 000,00 руб., которые ДД.ММ.ГГГГ в 14:14 час. со счета №ФИО17 Т.А., через СБП по номеру мобильного телефона №, зарегистрированном на имя ФИО17 Т.А. переведены в сторонний Банк (Альфа Банк). Далее ДД.ММ.ГГГГ в 12:11час. на счет № ФИО17 Т.А., через СБП, абонент Б. ФИО16, осуществил перевод денежных средств в размере 180 000,00 руб., после чего в 15:22 час. ФИО17 Т.А. произвела оплату/покупку в интернет магазине «Y.M*RESPUBLICA» в размере 179 500,00 руб., Банком на данную сумму начислен «кешбэк» в размере 26 925,00 руб. Кроме этого, в 22:47 час. на счет № ФИО17 Т.А., через СБП со стороннего Банка «Т-Банк» (Тинькофф), абонент номера №, Б. ФИО1, осуществил перевод денежных средств в размере 15 050,00 руб. Которыми далее и воспользовалась ФИО17 Т.А. осуществив оплату/покупку в интернет магазине «Y.M*RESPUBLICA» в размере 15 024,00 руб., Банком на данную сумму начислен «кешбэк» в размере 2 254,00 руб. Далее ДД.ММ.ГГГГ в 19:57 час. произведен возврат денежных средств из интернет-магазина «Y.M*RESPUBLICA» за покупку от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 15 024,00 руб. В связи с тем, что клиент ФИО198осуществила покупку в отчетный период (календарный месяц – ноябрь 2024), Банком начисленный «кешбэк» в размере 2 254,00 руб., за покупку ДД.ММ.ГГГГ не списывался. Также ДД.ММ.ГГГГ в 12:23 час. на счет № ФИО17 Т.А. произведен возврат денежных средств из интернет магазина «Y.M*RESPUBLICA» за покупку от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 179 500,00 руб. В связи с тем, что ФИО199 осуществила покупку в отчетный период (календарный месяц – ноябрь 2024), Банком начисленный «кешбэк» в размере 26 925,00 руб., за покупку ДД.ММ.ГГГГ не списывался. ДД.ММ.ГГГГ в 20:20 час со счета № ФИО200, через СБП на абонентский №, абоненту ФИО201, осуществлен перевод денежных средств в размере 22 000,00 руб. в сторонний Банк. ДД.ММ.ГГГГ Банком производится зачисление на счет № ФИО202 «кешбэка» по программе лояльности в размере 29 179,00 руб. за покупки ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ в 05:48 час. со счета №ФИО203, через СБП, на абонентский №, абоненту ФИО204, осуществила перевод денежных средств в размере 29 700,00 руб. в сторонний Банк «Т-Банк» (Тинькофф), данный абонент в этот же день в 05:50 час. со стороннего Банка «Т-Банк» (Тинькофф) произвела зачисление денежных средств в размере 2 700,00 руб. на счет № ФИО17 Т.А. Далее ДД.ММ.ГГГГв 19:53 час. на счет № ФИО17 Т.А., через СБП на абонентский номера №, Б. Свидетель №4, (сама себе), осуществила перевод денежных средств в размере 180 000,00 руб. с целью проведения фиктивных операций по счету с целью получения неосновательного обогащения в виде неправомерного получения компенсации от Банка за проведенные транзакции по счету по программе лояльности для клиентов Банка «Мультибонус». Фиктивные операции по счету клиента-ФИО17 Т.А. провела ДД.ММ.ГГГГ, оплатила/покупки в интернет магазине «СпортМастер», а именно: в 20:11 час. на сумму 48 999,00 руб. Банком начислен «кешбэк» в размере 7350,00 руб., в 20:16 час. на сумму 51 999,00 руб. Банком начислен «кешбэк» в размере 7 800,00 руб. После чего, на следующий день, ДД.ММ.ГГГГ на счет № ФИО17 Т.А., через банкомат Банка ВТБ №, расположенный по адресу: <адрес>, пгт. Курагино, <адрес>А, (Ж.Д. вокзал), произведено пополнение счета на сумму 199 000,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 10:17 час. ФИО17 Т.А. со счета №, через СБП, на абонентский №, абоненту О. ФИО16, осуществила перевод денежных средств в размере 88 000,00 руб. на счет получателя №****3079 в Банк ВТБ (ПАО). Далее в последний день месяца ДД.ММ.ГГГГ со счета № ФИО17 Т.А. произведено две операции оплата/покупки в интернет магазине «СпортМастер», а именно: в 10:39 час. на сумму 48 999,00 руб., Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 7 350,00 руб., в 10:41 час. на сумму 48 999,00 руб., Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 7 350,00 руб. Кроме этого клиент ФИО17 Т.А. ДД.ММ.ГГГГ со счета № произвела переводы денежных средств. На ДД.ММ.ГГГГ на счете №открытого в Банке на имя ФИО17 Т.А. остаток денежных средств составил 177,02 руб. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГпроизведен возврат денежных средств из интернет магазина «Спортмастер» за покупки от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 198 996,00 руб., а именно: ДД.ММ.ГГГГ в 18:01 час. на счет №ФИО17 Т.А. поступили денежные средства в размере 51 999,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ в 18:01 час. на счет № ФИО17 Т.А. поступили денежные средства в размере 48 999,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ в 07:35 час. на счет № ФИО17 Т.А. поступили денежные средства в размере 48 999,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ в 07:36 час. на счет №ФИО17 Т.А. поступили денежные средства в размере 48 999,00 руб. В связи с тем, что ФИО17 Т.А. осуществила покупку в отчетный период (календарный месяц – декабрь 2024), Банком начисленный «кешбэк» в размере 29 850,00 руб., за покупки ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ не списывался. ДД.ММ.ГГГГ в 15:30 час. Банк произвел зачисление на счет № ФИО17Т.А. «кешбэка» по программе лояльности в размере 29 850,00 руб. за покупки ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. На ДД.ММ.ГГГГ на счете № открытом в Банке на имя ФИО17 Т.А. остаток денежных средств составляет 240 065,05 руб. ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ДД.ММ.ГГГГ в Операционном офисе «Абаканский» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, открыл счет №. ДД.ММ.ГГГГФИО17 В.А. подключил программу лояльности «Привилегия МК», согласно которой максимальный «кешбэк» составляет для клиентов «Привилегия» 30 000,00 руб. На ДД.ММ.ГГГГ на счете №открытом в Банке на имя ФИО17 В.А. остаток денежных средств составил 359,00 руб. Далее ФИО205 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету № проводил различные операции (покупки, пополнение и т.д.), которые не относятся к неосновательному обогащению. ДД.ММ.ГГГГ в 05:13 час. на счет № ФИО17 В.А., через СБП от стороннего Банка, абонент номера № Б. ФИО1, осуществил перевод денежных средств в размере 70 000,00 руб. Кроме этого ФИО17 В.А. ДД.ММ.ГГГГ в 08:34 час. на счет №, через СБП от стороннего банка абонент номера № Б. ФИО1, повторно осуществил перевод денежных средств в размере 100 000,00 руб. После чего со счета № ФИО17 В.А. произвел две оплаты/покупки в интернет магазине «ТЕМА», а именно: ДД.ММ.ГГГГ в 10:39 час. на сумму 99 000,00 руб., Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 14 850,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ в 12:36 час. на сумму 99 000,00 руб., Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 14 850,00 руб.,ДД.ММ.ГГГГ в 11:24 час. была произведена покупка товара в магазине «VYBOR» на сумму 800 рублей. Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 48,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ Банк производит зачисление на счет № ФИО17 В.А. «кешбэка» по программе лояльности в размере 29 748,00 руб. и 48 руб. за покупки ДД.ММ.ГГГГ. Далее ДД.ММ.ГГГГпроизвел возврат денежных средств из интернет магазина «ТЕМА» (ВОЗВРАТ ОПЛАТЫ ПОКУПКИ ПО ЗАКАЗАМ № 5,6 ОТ 19.11.2024Г. 198000-00 РУБ. БЕЗ НАЛОГА) за покупки ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 198 000,00 руб. Возврат товара по покупке на сумму 800 рублей в магазине «VYBOR» не производится, таким образом кешбэк в сумме 48 руб. начислен законно. В связи с тем, что ФИО17 В.А. осуществил покупку в отчетный период (календарный месяц – ноябрь 2024), а возврат денежных средств из интернет магазина «ТЕМА», произведен ДД.ММ.ГГГГ, Банком начисленный «кешбэк» в размере 29 748,00 руб. и 48 руб., за покупку ДД.ММ.ГГГГ не списывался и был выплачен. На ДД.ММ.ГГГГ на счете № открытом на имя ФИО17 В.А. остаток денежных средств составил 1,71 руб. Также ДД.ММ.ГГГГ в 19:02 час. ФИО17 В.А. произвел оплату/покупку в интернет-магазине «СпортМастер» на сумму 150,00 руб. Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 23,00 руб. Далее ДД.ММ.ГГГГ в 14:41 час. на счет № ФИО17 В.А., через СБП от стороннего Банка, абонент номера № Б. ФИО1, осуществил перевод денежных средств в размере 119 500,00 руб. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 15:56 час. ФИО17 В.А. со счета №, произвел оплату/покупку в интернет-магазине «СпортМастер» на сумму 57 958,00 руб., однако данная операция была отклонена. Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 8 694,00 руб. Данная операция в движении денежных средств не отражена, однако она отражается в выписке по начисленному кешбэку по программе лояльности. В этот же день в 16:03 час., ФИО17 В.А. со счета №, произвел оплату/покупку в интернет-магазине «СпортМастер» на сумму 57 999,00 руб. Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 8 700,00 руб. Далее в 16:38 час. на счет № ФИО17 В.А. произведен возврат денежных средств из магазина «Спортмастер» за покупку ДД.ММ.ГГГГ на сумму 57 999,00 руб. и ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150,00 руб. т.е. ФИО17 В.А. вернул приобретенный товар. В этот же день в 17:10 час. со счета № ФИО17 В.А., произвел оплату/покупку в интернет-магазине «СпортМастер» на сумму 57 899,00 руб. Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 8 685,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 07:41 час. на счет №ФИО17 В.А. произведен возврат денежных средств из магазина «Спортмастер» за покупку ДД.ММ.ГГГГ на сумму 57 899,00 руб. т.е. ФИО17 В.А. вернул приобретенный товар. В связи с тем, что ФИО17 В.А. осуществил покупку в отчетный период (календарный месяц – декабрь 2024), Банком начисленный «кешбэк» в размере 8 685,00 руб., за покупку ДД.ММ.ГГГГ не списывался. ДД.ММ.ГГГГ Банк произвел зачисление на счет № ФИО17 В.А. «кешбэка» по программе лояльности в размере 26 102,00 руб. На ДД.ММ.ГГГГ на счете №открытом в Банке на имя ФИО17 В.А. остаток денежных средств составил 220 483,71 руб. ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ДД.ММ.ГГГГ в Операционном офисе «Абаканский» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, открыл счет №. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 подключил программу лояльности «Привилегия МК», согласно которой максимальный «кешбэк» составляет для клиентов «Привилегия» 30 000,00 руб. На ДД.ММ.ГГГГ на счете №открытом в Банке на имя ФИО2 остаток денежных средств составил 755,47 руб. Далее в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 по счету № проводил различные операции (покупки, пополнение и т.д.), которые не относятся к неосновательному обогащению. ДД.ММ.ГГГГ в 16:50 час. ФИО2 произвел оплату/покупку в интернет магазине «Y.M*RESPUBLICA» в размере 200 260,00 руб., Банком на данную сумму начислен «кешбэк» в размере 29 989,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 час. произведен возврат денежных средств из интернет-магазина «Y.M*RESPUBLICA» за покупку от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 113 960,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 04:34 час. со счета №ФИО2, через СБП, на абонентский №, получателю Б. ФИО1, осуществлен перевод денежных средств в размере 114 000,00 руб. в сторонний Банк «Т-Банк» (Тинькофф). Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 час. произведен возврат денежных средств из интернет магазина «Y.M*RESPUBLICA» за покупку от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 58 800,00 руб. и 27 500,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ Банк производит зачисление на счет № ФИО2, «кешбэка» по программе лояльности в размере 30 000,00 руб. за покупки ДД.ММ.ГГГГ. Так как по банковской карте ФИО2 также была совершена покупка ДД.ММ.ГГГГ на сумму 568 рублей в магазине «OKEY» за что был начислен кешбэк на сумму 11 рублей. Возврат товара не производится. Таким образом кешбэк на сумму 11 рублей начислен законно. В связи с тем, что ФИО2 осуществил покупки в отчетный период (календарный месяц – ноябрь 2024), Банком начисленный «кешбэк» в размере 29 989,00 руб. и 11 рублей, за покупки ДД.ММ.ГГГГ не списывался. На ДД.ММ.ГГГГ на счете № открытом в Банке на имя ФИО2, остаток денежных средств составляет 3,40 руб. ФИО6, ДД.ММ.ГГГГг.р., ДД.ММ.ГГГГ в Операционном офисе «Абаканский» в г. Абакане, расположенном по адресу: <адрес>, открыла счет №. ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №3 подключила программу лояльности «Привилегия МК», согласно которой максимальный «кешбэк» составляет для клиентов «Привилегия» 30 000,00 руб. На ДД.ММ.ГГГГ на счете № открытом в Банке на имя Свидетель №3, остаток денежных средств составил 40,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 21:37 час. Свидетель №3, произвела оплату/покупку в интернет магазине «KOMUS PP» в размере 200 208,00 руб., Банком на данную сумму начислен «кешбэк» в размере 30 000,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 13:56 час. со счета №Свидетель №3, через СБП, на абонентский №, получателю Б. ФИО1, осуществлен перевод денежных средств в размере 3 200,00 руб. в сторонний Банк. ДД.ММ.ГГГГ в 10:32 час произведен возврат денежных средств из интернет магазина «KOMUS PP» за покупку от ДД.ММ.ГГГГ, в сумме 200 280,00 руб. В связи с тем, что Свидетель №3, осуществила покупку в отчетный период (календарный месяц – ноябрь 2024), Банком начисленный «кешбэк» в размере 30 000,00 руб., за покупку ДД.ММ.ГГГГ не списывался. ДД.ММ.ГГГГ в 10:39 час. Банк произвел зачисление на счет №Свидетель №3, «кешбэка» по программе лояльности в размере 30 000,00 руб. за покупки ДД.ММ.ГГГГ. Полученный «кешбэк» Свидетель №3 ДД.ММ.ГГГГ в 11:29 час. со счета №, через СПБ, на абонентский №, получателю О. ФИО13, перевела в размере 30 300,00 руб. в сторонний Банк. Далее, ДД.ММ.ГГГГ в 06:58 час. на счет № Свидетель №3, через СБП от стороннего Банка «Альфа Банк», абонент номера № ФИО206, осуществил перевод денежных средств в размере 199 000,00 руб. После чего, ДД.ММ.ГГГГ со счета № Свидетель №3, произвела четыре оплаты/покупки в интернет магазине «СпортМастер», а именно: в 11:12 час. на сумму 52 999,00 руб. Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 7 950,00 руб., в 11:13 час. на сумму 44 999,00 руб. Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 6 750,00 руб., в 11:15 час. на сумму 52 999,00 руб. Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 7 950,00 руб., в 11:17 час. на сумму 45 999,00 руб. Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 6 900,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ произведен возврат денежных средств на счет № Свидетель №3 из интернет-магазина «Спортмастер» за покупки от ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 196 996,00 руб., а именно: в 07:24 час. зачислены денежные средства в размере 52 999,00 руб., в 07:24 час. зачислены денежные средства в размере 44 999,00 руб., в 07:25 час. зачислены денежные средства в размере 52 999,00 руб., в 07:25 час. зачислены денежные средства в размере 45 999,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 16:30 час. Банк произвел зачисление на счет № Свидетель №3, «кешбэка» по программе лояльности в размере 29 550,00 руб. за покупки ДД.ММ.ГГГГ. В связи с тем, что Свидетель №3осуществила покупку в отчетный период (календарный месяц – декабрь 2024), Банком начисленный «кешбэк» в размере 29 550,00 руб., за покупку ДД.ММ.ГГГГ, не списывался. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 11:51 час. со счета № Свидетель №3, через СБП, на абонентский №, получателю ФИО207, осуществлен перевод денежных средств в размере 202 000,00 руб. в сторонний Банк, а также в 11:51 час. со счета № Свидетель №3, через СБП, на абонентский №, получателю ФИО208, осуществлен перевод денежных средств в размере 24 500,00 руб. в сторонний Банк. На ДД.ММ.ГГГГ на счете № открытом в Банке на имя Свидетель №3, остаток денежных средств составил 60,00 руб. Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ДД.ММ.ГГГГ в Операционном офисе «Абаканский» в г. Абакане, расположенном по адресу: <адрес>, открыла счет №. ДД.ММ.ГГГГСвидетель №1 подключила программу лояльности «Привилегия МК», согласно которой максимальный «кешбэк» составляет для клиентов «Привилегия» 30 000,00 руб. На ДД.ММ.ГГГГ на счете №открытом в Банке на имя Свидетель №1, остаток денежных средств составил 172,00 руб. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №1 по счету № проводила различные операции (покупки, пополнение и т.д.), которые не относятся к неосновательному обогащению. ДД.ММ.ГГГГ в 15:49 час. Свидетель №1 произвела оплату/покупку в интернет магазине «Y.M*RESPUBLICA» в размере 195 490,00 руб., Банком на данную сумму начислен «кешбэк» в размере 29 324,00 руб. Далее, ДД.ММ.ГГГГ в 22:18 час. со счета №Свидетель №1, через СБП, на абонентский №, получателю ФИО209, осуществлен перевод денежных средств в размере 1 800,00 руб. в сторонний Банк. ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 час. произведен возврат денежных средств в размере 107 490,00 руб. на счет № Свидетель №1 из интернет-магазина «Y.M*RESPUBLICA» за покупку ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ в 08:19 час. Свидетель №1 в банкомате Банка ВТБ №, расположенном по адресу:<адрес> (мини маркер «Пеликан»), осуществила снятие денежных средств в размере 107 000,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 час. произведен возврат денежных средств в размере 88 000,00 руб. на счет № Свидетель №1 из интернет-магазина «Y.M*RESPUBLICA» за покупку ДД.ММ.ГГГГ. В связи с тем, что Свидетель №1 осуществила покупку в отчетный период (календарный месяц – ноябрь 2024), Банком начисленный «кешбэк» в размере 29 324,00 руб., за покупку ДД.ММ.ГГГГ, не списывался. По этой причине, ДД.ММ.ГГГГ в 10:25 Банк произвел зачисление на счет №Свидетель №1 «кешбэка» по программе лояльности в размере 29 324,00 руб. за покупку ДД.ММ.ГГГГ. Далее, ДД.ММ.ГГГГв 12:18 час. со счета № Свидетель №1, через СБП, на абонентский №, получателю ФИО210, осуществлен перевод денежных средств в размере 29 800,00 руб. в сторонний Банк. После чего, ДД.ММ.ГГГГ со счета № Свидетель №1, произвела четыре оплаты/покупки в интернет-магазине «СпортМастер», а именно: в 10:20 час. на сумму 48 899,00 руб. Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 7 335,00 руб., в 10:23 час. на сумму 51 999,00 руб. Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 7 800,00 руб., в 10:25 час. на сумму 48 999,00 руб. Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 7 350,00 руб., в 10:28час. на сумму 51 999,00 руб. Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 7 515 руб. Далее, ДД.ММ.ГГГГпроизведен возврат денежных средств на счет № Свидетель №1 из интернет-магазина «Спортмастер» за покупки ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 201 896,00 руб., а именно: в 05:58 час. зачислены денежные средства в размере 48 899,00 руб., в 05:59 час. зачислены денежные средства в размере 51 999,00 руб., в 05:59 час. зачислены денежные средства в размере 51 999,00 руб., в 05:59 час. зачислены денежные средства в размере 48 999,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 15:27 час. Банк произвел зачисление на счет №Свидетель №1, «кешбэка» по программе лояльности в размере 30 000,00 руб. за покупки ДД.ММ.ГГГГ, которые Свидетель №1 в этот же день в 19:21 час. со счета №, через СБП на абонентский №, получателю ФИО211, осуществила перевод денежных средств в размере 30 000,00 руб. в Банк ВТБ (ПАО). На ДД.ММ.ГГГГ на счете № открытом в Банке на имя Свидетель №1 остаток денежных средств составил – 29 339,92 руб. Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ДД.ММ.ГГГГ в Операционном офисе «Абаканский» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, открыл счет №. ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №2 подключил программу лояльности «Привилегия МК», согласно которой максимальный «кешбэк» составляет для клиентов «Привилегия» 30 000,00 руб. На ДД.ММ.ГГГГ на счете №открытого в Банке на имя Свидетель №2, остаток денежных средств составил 100,20 руб. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №2 по счету № проводил различные операции (покупки, пополнение и т.д.), которые не относятся к неосновательному обогащению. ДД.ММ.ГГГГ в 22:02 час. Свидетель №2 со счета произвел оплату/покупку в интернет магазине «Y.M*RESPUBLICA» в размере 37 000,00 руб., Банком на данную сумму начислен «кешбэк» в размере 5 550,00 руб. В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в 22:03 час. со счета № Свидетель №2, через СБП, на абонентский №, получателю ФИО212, осуществлен перевод денежных средств в размере 2 800,00 руб. в сторонний Банк. ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 час. произведен возврат денежных средств на счет №Свидетель №2, из интернет магазина «Y.M*RESPUBLICA» за покупки от ДД.ММ.ГГГГ в размере 37 000,00 руб., которые Свидетель №2 ДД.ММ.ГГГГ в 20:29 час. со счета №, через СБП, перевел на абонентский №, получателю ФИО213, в сторонний Банк «Т-Банк» (Тинькофф). ДД.ММ.ГГГГ в 10:38 час. Банк произвел зачисление на счет №Свидетель №2, «кешбэка» по программе лояльности в размере 5 550,00 руб. за покупку ДД.ММ.ГГГГ. В связи с тем, что Свидетель №2 осуществил покупку в отчетный период (календарный месяц – ноябрь 2024), Банком начисленный «кешбэк» в размере 5 550,00 руб., за покупку ДД.ММ.ГГГГ, не списывался. Далее, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГСвидетель №2 произвел четыре оплаты/покупки в интернет-магазине «СпортМастер», со счета № открытого на имя Свидетель №2, а именно: ДД.ММ.ГГГГ в 19:32 час. на сумму 49 999,00 руб. Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 7 500,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 19:40 час. на сумму 44 999,00 руб. Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 6 750,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 10:51 час. на сумму 47 999,00 руб. Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 7 200,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 10:54 час. на сумму 52 999,00 руб. Банком на сумму покупки начислен «кешбэк» по программе лояльности в размере 7 950,00 руб. После чего, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГпроизводится возврат денежных средств на счет № Свидетель №2 из интернет-магазина «Спортмастер» за покупки от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, а именно: ДД.ММ.ГГГГ в 08:50 час. зачислены денежные средства в размере 44 999,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 08:50 час. зачислены денежные средства в размере 49 999,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 07:18 час. зачислены денежные средства в размере 47 999,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 07:18 час. зачислены денежные средства в размере 52 999,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 15:29 час. Банк производит зачисление на счет №Свидетель №2, «кешбэка» по программе лояльности в размере 29 400,00 руб. за покупки ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в связи с тем, что Свидетель №2осуществил покупку в отчетный период (календарный месяц – декабрь 2024), Банком начисленный «кешбэк» в размере 29 400,00 руб., за покупки ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, не списывался. ДД.ММ.ГГГГв 11:19 час. со счета № Свидетель №2, через СБП произведено списание денежных средств в различных суммах на сторонние банки. На ДД.ММ.ГГГГ на счете № открытом в Банке на имя Свидетель №2 остаток денежных средств составил 1 223,20 руб. Таким, образом установлено, что действиями недобросовестного клиента было произведено неосновательное обогащение, а именно хищение денежных средств путем обмана, принадлежащих Банк ВТБ (ПАО) в виде начисленных кешбэков зачисляемых на счета российскими рублями. Всего на счета вышеуказанных клиентов было начислено кешбэков в рублях на сумму 358 524 рубля 00 коп, которыми ФИО17распорядился по своему усмотрению. Сотрудники Банка ВТБ неоднократно звонили и связывались с ФИО214 с целью добровольного возмещения причиненного Банку ущерба за фиктивные покупки в интернет- магазинах, однако клиент банка на встречу не шел и денежные средства не вернул (том 2, л.д. 125-134). 
Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №5 от ДД.ММ.ГГГГданных на предварительном следствии следует, что осенью 2024 года к ней обратился ее знакомый ФИО1, который попросил ее получить в Банк ВТБ (ПАО) банковскую карту, пояснив, что она ему нужна для работы. С этой целью осенью 2024 года точную дату, припомнить затруднилась, на такси она совместно с ФИО17 В.А. и Свидетель №1 прибыли в отделение Банка ВТБ, расположенного в г. Абакан. В офисе Банка ВТБ при выпуске банковской карты ФИО17 В.А. попросил указать его номер телефона. После оформления банковской карты, она передала ее лично в руки ФИО215 в отделении Банка, при этом он пояснил о том, что карта ему требуется для работы. После этого, она с Свидетель №1 и ФИО17 В.А. выехала из г. Абакан в п. Курагино, после чего ФИО216 она не видела. За передачу банковской карты каких-либо материальных средств ФИО217 не передавал. Каких-либо операций по банковской карте Банка ВТБ (ПАО) она не осуществляла с момента ее выпуска. Весной 2025 года, от Свидетель №1 ей стало известно, что ее банковскую карту заблокировали, по какой причине она не знает и ФИО29 ей не пояснила (том 2, л.д. 121-123). 
Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГданных на предварительном следствии следует, что у нее имеется банковская карта ПАО «Сбербанк», которой она пользуется на постоянной основе. Летом 2024 года, точную дату назвать затруднилась, ее сожитель ФИО17 В.А. попросил открыть на ее имя дебетовую банковскую карту Банка ВТБ. Со слов ФИО17 В.А. банковская карта ему была необходима для работы, так как на тот период времени он работал в такси. На предложение она ответила согласием, после чего летом 2024 года, точную дату назвать затруднилась, она совместно с ФИО218 ездили в <адрес> в офис банка ВТБ, где она при личном обращении к сотрудникам банка открыла на свое имя дебетовую банковскую карту банка ВТБ. К дебетовой банковской карте она привязала свой абонентский номер телефона №, сотового оператора ПАО «Мегафон». Банковскую карту ВТБ ей выдали в тот же день в отделении банка <адрес> Республики Хакасия. По приезду домой она банковскую карту стала хранить у себя дома. Банковской картой ВТБ она самостоятельно практически не пользовалась, так как картой пользовался ФИО17 В.А. Также на ее сотовом телефоне было установлено приложение онлайн-банка. Доступ к приложению онлайн ВТБ банка имела как она, так и ФИО17 В.А. Она в приложение онлайн-банка не заходила, приложением пользовался ФИО17 В.А. В последующем, ДД.ММ.ГГГГ ей от сотрудников полиции стало известно, что ФИО220 использовал ее банковскую карту ВТБ банка в целях мошеннических действий, а именно приобретал при помощи ее банковской карты товар в различных магазинах, а затем после получения кешбэка возвращал товар обратно в магазин. В ее присутствии ФИО219 товары на крупные суммы не приобретал, домой дорогостоящий товар не приносил. Ее личных денежных средств на банковской карте не было (том 2, л.д. 136-139). 
Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №3 от 29.10.2025 данных на предварительном следствии следует, что у нее имеется банковский счет открытый ВТБ Банк (ПАО) к которому привязана банковская карта, номер банковской карты ей не известен. У нее есть сестра Свидетель №1. В августе 2024 года, точную дату назвать затруднилась, ей позвонил сожитель ее сестры ФИО1 и попросил открыть на свое имя банковскую карту в банке ВТБ, а после открытия передать данную банковскую карту ему для пользования. ФИО9 пояснил, что у банка есть специальная программа, в которой предусмотрены бонусы за приобретение товаров. ФИО9 В. сказал, что если ей нужно будет что-либо приобрести, то он сможет сделать это со скидкой, а также он говорил про кешбэк по банковским картам ВТБ банка. На предложение ФИО17 В. она ответила согласием и через несколько дней, она с Свидетель №1 и ФИО17 В. на автомобиле ФИО17 В. выехали в г. Абакан, где она самостоятельно при предъявлении паспорта оформила на свое имя счет и получила дебетовую банковскую карту. К банковской карте она привязала номер телефона, который продиктовал ей ФИО1. При этом в банк она заходила одна. После оформления банковской карты в офисе ВТБ Банка она карту сразу передала ФИО1. При этом она сама банковскую карту не активировала. В последующем данной банковской картой она не пользовалась, карта находилась у ФИО17 В. Ей на телефон никаких уведомлений не приходило, также она не устанавливала никаких приложений. Что именно делал ФИО1 с банковской картой и как ею пользовался, она не знает, на эти темы с ФИО17 В. она не разговаривала. Спустя длительное время, ей от кого-то стало известно, что в отношении ФИО17 В. возбуждено уголовное дело, он использовал банковские карты в мошеннических целях. Ранее она про это ничего не знала, в сговор с ФИО17 В. не вступала и никакой материальной личной выгоды не получала (том 2, л.д. 141-144). 
Из оглашенных показаний свидетеля ФИО17 Т.А. от ДД.ММ.ГГГГданных на предварительном следствии следует, что она проживает совместно со своим супругом, сыном ФИО1 и невесткой Свидетель №1. В пользовании находилась банковская карта Банка ВТБ (ПАО) и ее банковскими картами также пользовался ее сын. В остальном воспользовалась ст.51 Конституции РФ (том 2, л.д. 146-148). 
Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №2 от ДД.ММ.ГГГГданных на предварительном следствии следует, что у него есть знакомый ФИО1. Ему было известно, что ФИО17 В. скупал онлайн товары, а потом перепродавал их, однако подробности Свидетель №2 не известны. В июле 2024 года, точную дату назвать затруднился, в ходе разговора с ФИО1, Свидетель №2 стало известно, что у ФИО17 В. имеется много банковских карт, и он занимается делами с банковскими картами, но какими делами ФИО17 В. не уточнял. ФИО10 предложил Свидетель №2 оформить на свое имя дебетовую банковскую карту в Банка ВТБ (ПАО), после чего передать банковскую карту ФИО17 В. для пользования. Как ему пояснил ФИО1, банковские карты ему нужны для работы, чтобы приобретать подешевле товар в магазинах и затем его перепродавать. На предложение ФИО1 он согласился. Он самостоятельно банковскими картами не пользуется и ничего в скидках и бонусах по картам не понимает. После этого он совместно с ФИО1 выехал на автомобиле ФИО17 в <адрес> Республики Хакасия, где Свидетель №2 в офисе банка при предъявлении своего паспорта оформил на свое имя дебетовую банковскую карту банка ВТБ. К банковской карте по просьбе ФИО17 В. в офисе банка сразу был привязан номер телефона, который сообщил ФИО1. После оформления банковской карты он передал ее сразу ФИО1. В данном банке, где был открыт счет и получена банковская карта у него счетов ранее открыто не было. После того, как он передал ФИО17 банковскую карту, он не интересовался, пользовался ли ФИО17 В. указанной картой. На телефон ему какие-либо сообщения от банка ВТБ не приходили. Приложение онлайн-банка он не скачивал и не устанавливал. В пользовании у Свидетель №2 имеется только кнопочный телефон. На банковской карте банка ВТБ денежных средств Свидетель №2 не было. Он с ФИО17 в какой-либо сговор не вступал. О том, что ФИО17 В. использовал оформленную на его имя по его просьбе банковскую карту в мошеннических целях ему стало известно только от сотрудников полиции (том 2, л.д. 150-152). 
Оценивая показания представителя потерпевшего ФИО25 в судебном заседании, свидетелей Свидетель №7, Свидетель №5, Свидетель №1, Свидетель №3, ФИО17 Т.А., Свидетель №2, данные в ходе предварительного следствия, суд отмечает, что они являются относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку они подробны, логичны, не противоречивы, получены в соответствие с требованиями УПК РФ, согласуются между собой, с показаниями подсудимого, а также подтверждаются приведенными ниже доказательствами. Оснований не доверять показаниям представителя потерпевшего и свидетелей суд не усматривает, так как судом не установлена их заинтересованность.
Из заявления представителя Банка ВТБ (ПАО) КУСП №2391 от 09.07.2025 с приложениями, следует, что просит привлечь к уголовной ответственности лицо, которое намеренно осуществляло фиктивные платежи в интернет магазинах, с целью незаконного обогащения в виде неправомерного получения компенсации от Банка за проведенные транзакции по счету, таким образом путем обмана похитило денежные средства в сумме 358 465 рублей, принадлежащие Банку ВТБ ПАО (том 1, л.д. 25-27). 
Согласно протоколу осмотра места происшествия от 08.11.2025 с фототаблицей, осмотрено здание офиса Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, установлено место открытия банковских счетов, принадлежащих Банку ВТБ (ПАО) (том 1, л.д. 220-224). 
Согласно протоколу обыска от 17.09.2025 с фототаблицей, по месту жительства ФИО221 по адресу: <адрес>, изъяты: сотовый телефон фирмы «KENSHI», сотовый телефон фирмы «KENSHI» в корпусе черного цвета; сотовый телефон фирмы «NOKIA» в корпусе черного цвета; сотовый телефон фирмы «NOKIA» в корпусе черно-красного цвета; сотовый телефон формы «OUKITEL» в корпусе черного цвета; сотовый телефон формы «VIVO»; сотовый телефон формы «Redmi» в корпусе синего цвета; сотовый телефон формы «Redmi» в корпусе темно-серого цвета; сотовый телефон формы «Infinix» в корпусе темно-серого цвета; коробка от сотового телефона TECNO SPARK 30»; сотовый телефон формы «TECNO» в корпусе темно-серого цвета; коробка от сотового телефона «Redmi 7A»; коробка от сотового телефона «infinix»; сим-карты операторов: «Мегафон», «Теле2», «Тинькофф», «Билайн»; конверты для сим-карт оператора «Тинькофф» в количестве 5 штук; банковская не именная карта ПАО «ВТБ» банка: №; банковская не именная карта ПАО «ВТБ» банка: №; банковская не именная карта ПАО «ВТБ» банка: №; банковская не именная карта ПАО «ВТБ» банка: №; банковская не именная карта ПАО «ВТБ» банка: №; банковская не именная карта ПАО «ВТБ» банка: №; банковская не именная карта ПАО «ВТБ» банка: №; банковская карта ПАО «Сбербанк» №; банковская не именная карта «МТС» банка: №; банковская карта Банка «Тинькофф» МИР №; ноутбук фирмы «DNS» и блок питания (том 2, л.д. 116-119). 
Согласно протоколу осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, осмотрены предметы и документы, изъятые у ФИО17 В.А.: сотовый телефон фирмы «KENSHI», сотовый телефон фирмы «KENSHI» в корпусе черного цвета; сотовый телефон фирмы «NOKIA» в корпусе черного цвета; сотовый телефон фирмы «NOKIA» в корпусе черно-красного цвета; сотовый телефон формы «OUKITEL» в корпусе черного цвета; сотовый телефон формы «VIVO»; сотовый телефон формы «Redmi» в корпусе синего цвета; сотовый телефон формы «Redmi» в корпусе темно-серого цвета; сотовый телефон формы «Infinix» в корпусе темно-серого цвета; коробка от сотового телефона TECNO SPARK 30»; сотовый телефон формы «TECNO» в корпусе темно-серого цвета; коробка от сотового телефона «Redmi 7A»;коробка от сотового телефона «infinix»; сим-карты операторов: «Мегафон», «Теле2», «Тинькофф», «Билайн»; конверты для сим-карт оператора «Тинькофф» в количестве 5 штук; банковская не именная карта ПАО «ВТБ» банка: №; банковская не именная карта ПАО «ВТБ» банка: №; банковская не именная карта ПАО «ВТБ» банка: №; банковская не именная карта ПАО «ВТБ» банка: №; банковская не именная карта ПАО «ВТБ» банка: №; банковская не именная карта ПАО «ВТБ» банка: №; банковская не именная карта ПАО «ВТБ» банка: №; банковская карта ПАО «Сбербанк» №; банковская не именная карта «МТС» банка: №; банковская карта Банка «Тинькофф» МИР №; ноутбук фирмы «DNS» и блок питания (том 2, л.д. 156-164). Признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том № 2 л.д. 165,166,167). 
Установлено: 
- на имя Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. открыт счет №, к которому привязана банковская карта №. К банковской карте привязан абонентский номер телефона №. К банковской карте ДД.ММ.ГГГГ подключён пакет «Привилегия». В последующем по указанной банковской карте ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ были осуществлены операции по приобретению товаров в интернет-магазинах ООО «Спортмастер», ООО «Комус». В последующем, на указанную банковскую карту ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление кешбэка на общую сумму 29881 руб., ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление кешбэка на общую сумму 29940 руб.;
- на имя Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. открыт счет №, к которому привязана банковская карта №. К банковской карте привязан абонентский номер телефона №. К банковской карте ДД.ММ.ГГГГ подключён пакет «Привилегия» программы «Мультибонус». В последующем по указанной банковской карте ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ были осуществлены операции по приобретению товаров в интернет-магазине ООО «ПроЛайф». В последующем, на указанную банковскую карту ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление кешбэка на общую сумму 29179.00 руб., ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление кешбэка на общую сумму 29850.00 руб.; 
- на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. открыт счет от ДД.ММ.ГГГГ №, к которому привязана банковская карта №. К банковской карте привязан абонентский номер телефона №. К банковской карте ДД.ММ.ГГГГ подключён пакет «Привилегия» программы «Мультибонус». В последующем по указанной банковской карте ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ были осуществлены операции по приобретению товаров в интернет-магазинах ООО «Тема», ООО «Спортмастер». В последующем, на указанную банковскую карту ДД.ММ.ГГГГпроизведено зачисление кешбэка на сумму 29748.00 руб., ДД.ММ.ГГГГпроизведено зачисление кешбэка на сумму 26102.00 руб.;
- на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. открыт счет №, к которому привязана банковская карта №. К банковской карте привязан абонентский номер телефона №. К банковской карте ДД.ММ.ГГГГподключён пакет «Привилегия» программы «Мультибонус». В последующем по указанной банковской карте ДД.ММ.ГГГГ были осуществлены операции по приобретению товаров в интернет-магазинах ООО «Тема», ООО «Спортмастер». В последующем, на указанную банковскую карту ДД.ММ.ГГГГзачислен кешбэк в сумме 30000.00 руб.; 
- на имя ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ г.р. открыт счет №, к которому привязана банковская карта №. К банковской карте привязан абонентский номер телефона №. К банковской карте ДД.ММ.ГГГГподключён пакет «Привилегия» программы «Мультибонус». В последующем по указанной банковской карте ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ были осуществлены операции по приобретению товаров в интернет-магазинах ООО «Комус», ООО «Спортмастер». В последующем, на указанную банковскую карту ДД.ММ.ГГГГ зачислен кешбэк в общей сумме 30000.00 руб., ДД.ММ.ГГГГзачислен кешбэк на общую сумму 29550.00 руб.;
- на имя Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. открыт счет №, к которому привязана банковская карта №. К банковской карте привязан абонентский номер телефона №. К банковской карте ДД.ММ.ГГГГ подключён пакет «Привилегия» программы «Мультибонус». В последующем по указанной банковской карте ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ были осуществлены операции по приобретению товаров в интернет-магазинах ООО «Спортмастер», ООО «ПроЛайф». В последующем, на указанную банковскую карту ДД.ММ.ГГГГ зачислен кешбэк на общую сумму 29324.00 руб., ДД.ММ.ГГГГзачислен кешбэк на общую сумму 30000.00 руб.;
- на имя Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. открыт счет №, к которому привязана банковская карта №. К банковской карте привязан абонентский номер телефона №. К банковской карте ДД.ММ.ГГГГ подключён пакет «Привилегия» программы «Мультибонус». В последующем по указанной банковской карте ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ были осуществлены операции по приобретению товаров в интернет-магазинах ООО «Спортмастер», ООО «ПроЛайф». В последующем, на указанную банковскую карту ДД.ММ.ГГГГ зачислен кешбэк на сумму 5550.00 руб., ДД.ММ.ГГГГ зачислен кешбэк на сумму 29400.00 руб. (том 2, л.д. 168-244, том 3, л.д. 1-11). Признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 3 л.д. 12-13, том 1 л.д. 26-52, 66-76, 87-88, 99-100, 112-113, 121-128, 138-139, 149-150, 78, 90, 102, 130, 141, 152, 63, 64, 65, 83, 84, 85, 86, 109, 110, 111, 118, 119, 120, 135, 136, 137, 146,147,148, 199). 
Согласно протоколу осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, осмотрены ответы на запросы от ВТБ Банка (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №. Согласно осматриваемым ответам: Правилами Программы лояльности «Мультибонус» клиентам Банка предоставляется поощрение в бонусных рублях. При условии совершения транзакции в выбранной клиентом категории, и расчет бонусных рублей производится по определенной ставке (% от суммы транзакции) в этой категории. Категории участник подключает ежемесячно в определенные Правилами Программы даты. Перечень Категорий и ставка для расчета может меняться из месяца в месяц. Клиент ежемесячно может подключить одновременно 3 или 4 Категории. Категории, представляют собой группу торгово-сервисных предприятий, объединенных общим признаком по виду деятельности. Если Клиент подключил Категорию, то все Транзакции (операции по Карте) учитываются для целей начисления Бонусных рублей по определенной ставке. В течение календарного месяца все Бонусные рубли суммируются и копятся на Карте лояльности. По итогу календарного месяца сумма накопленных Бонусных рублей конвертируется Банком в российские рубли и выплачивается на счет Клиента в сроки, предусмотренные Правилами. Бонусные рубли положены Клиенту только за действительные транзакции. Если Клиент отменяет покупку (по причине отказа, возврата товара), то он не имеет право на Поощрение от Банка в виде Бонусных рублей и кешбэк. В таком случае Бонусные рубли подлежат аннулированию, а выплаченный кешбэк подлежит возврату. 
Кроме того, по программе лояльности клиентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счетам указанных граждан, были произведены операции и Банком ВТБ (ПАО) начислены кешбэки, а именно: 
- Свидетель №5 произведены операции покупки товара в интернет магазине «SPORTMASTER»: ДД.ММ.ГГГГв 20:41 час. на сумму 48999 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 7350 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в 20:48 час на сумму 51999 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 7800 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в 20:54 час на сумму 49 208 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 7381 рубль, ДД.ММ.ГГГГ в 11:35 час. на сумму 48999 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 7350 рублей. Свидетель №5 произведены возврат сумм за отмененные покупки в интернет магазине «SPORTMASTER»: ДД.ММ.ГГГГв 08:35 час. на сумму 49208 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в 08:35 час. на сумму 48 999 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в 08:35 час. на сумму 51999 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в 07:20 час. на сумму 48999 рублей. ДД.ММ.ГГГГпроизведено зачисление кешбэка на общую сумму 29881 рубль. 
- Свидетель №5 произведены операции покупки товара в интернет магазине «KOMUS»: ДД.ММ.ГГГГ в 17:12 час на сумму 99 800 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 14970 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в 19:55 час. на сумму 99 800 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 14970 рублей. Свидетель №5произведены возврат сумм за отмененные покупки в интернет магазине «KOMUS»: ДД.ММ.ГГГГ в 10:02 час. на сумму 99 800 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в 10:27 час. на сумму 99 800 рублей. ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление кешбэка на общую сумму 29940 рублей. 
ФИО222 произведены операции: 
- ДД.ММ.ГГГГ 15:22 по банковской карте произведена операция: Retail RUS MOSKVA Y.M*RESPUBLICA 236123; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 179500.00 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 26925 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 22:49 по банковской карте произведена операция: карта: Retail RUS MOSKVA Y.M*RESPUBLICA 237114; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 15024 рубля, за что был начислен кешбэк на сумму 2254 рубля. 
- ДД.ММ.ГГГГ 19:57 по банковской карте произведена операция: Credit RUS MOSKVA Y.M*RESPUBLICA; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 15024.00 рубля. 
- ДД.ММ.ГГГГ 12:23 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSKVA Y.M*RESPUBLICA; recap: Операция возврата товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 179500.00 рублей. 
-ДД.ММ.ГГГГ по банковской карте произведена операция: recap: Зачисление кешбэка на общую сумму 29179.00 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 20:11 по банковской карте произведена операция: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 245293; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 48999.00 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 7350 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 20:16 по банковской карте произведена операция: карта: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 235686; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 51999.00 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 7800 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ 10:39 по банковской карте произведена операция: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 274254; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 48999.00 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 7350 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ 10:41 по банковской карте произведена операция: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 274254; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 48999.00 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 7350 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ в 18:01 по банковской карте произведена операция: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 48999.00 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 18:01 по банковской карте произведена операция: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 51999.00 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 07:35 по банковской карте произведена операция: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 48999.00 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 07:36 по банковской карте произведена операция: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 48999.00 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ по банковской карте произведена операция: recap: Зачисление кешбэка на общую сумму 29850.00 рублей. 
ФИО223 произведены операции: 
- ДД.ММ.ГГГГ 10:39 по банковской карте произведена операция Retail RUS Kuragino TEMA 212565; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 99000.00 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 14850 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ 12:36 по банковской карте произведена операция Retail RUS Kuragino TEMA 216776; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 99000.00 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 14850 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ в 11:24 по банковской карте произведена операция Retail RUS SP_VYBOR; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 800 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 48 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ 08:09 по банковской карте произведена операция карта: Account Transfer INT26 ВОЗВРАТ ОПЛАТЫ ПОКУПКИ ПО ЗАКАЗАМ №,6 ОТ 19.11.2024Г. 198000-00 РУБ. БЕЗ НАЛОГА 269718 на сумму 198000.00 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ по банковской карте произведена операция recap: Зачисление кешбэка на сумму 29748.00 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ 19:02 по банковской карте произведена операция карта: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 231427; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 150.00 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 23 рубля.
- ДД.ММ.ГГГГ 15:56 по банковской карте произведена операция: карта: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 208733 на сумму 57958.00 рублей, 8694 рубля. 
Со слов участника осмотра, данная операция была отменена клиентом банка сразу после покупки, но баком данная операция была не распознана и назначен кешбэк.
- ДД.ММ.ГГГГ 16:03 по банковской карте произведена операция: карта: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 203102; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 57999.00 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 8700 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ 17:10 по банковской карте произведена операция: карта: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 208733 на сумму 57899.00 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 8685 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ 16:38 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) в сумме 57999.00 рублей, 
- ДД.ММ.ГГГГ 16:40 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) в сумме 150.00 рублей, 
- ДД.ММ.ГГГГ 07:41 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) в сумме 57899.00 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ по банковской карте произведена операция: recap: Зачисление кешбэка на сумму 26102.00 рубля. 
ФИО2 произведены операции: 
- ДД.ММ.ГГГГ 16:50 по банковской карте произведена операция: карта: Retail RUS MOSKVA Y.M*RESPUBLICA 277546; recap: Операции в POS ВТБ (ПАО) по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 200260.00 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 29989 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 17:55 по банковской карте произведена операция: карта: Retail RUS OKEY; recap: Операции в POS ВТБ (ПАО) по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 568.00 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 11 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSKVA Y.M*RESPUBLICA 695561; recap: Операция возврат товара в ТСП (POS) ВТБ (ПАО) по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 113960.00 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSKVA Y.M*RESPUBLICA 265612; recap: Операция возврат товара в ТСП (POS) ВТБ (ПАО) по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 27500.00 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSKVA Y.M*RESPUBLICA 245615; recap: Операция возврат товара в ТСП (POS) ВТБ (ПАО) по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму: 58800.00 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ по банковской карте произведена операция: recap: Зачисление кешбэка в общей сумме 30000.00 рублей. 
Свидетель №3 произведены операции: 
- ДД.ММ.ГГГГ 21:37 по банковской карте произведена операция карта: Retail RUS MOSCOW KOMUS PP 241403; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 200280.00 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 30000 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ 10:32 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS KOMUS PP recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 200280.00 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ по банковской карте произведена операция: recap: Зачисление кешбэка в сумме 30000.00 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 11:12 по банковской карте произведена операция карта: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 235118; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 52999.00 рублей,
- ДД.ММ.ГГГГ 11:13 по банковской карте произведена операция карта: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 240739; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 44999.00 рублей,
- ДД.ММ.ГГГГ 11:15 по банковской карте произведена операция карта: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 229673; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 52999.00 рублей,
- ДД.ММ.ГГГГ 11:17 по банковской карте произведена операция карта: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 231605; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 45999.00 рублей,
- ДД.ММ.ГГГГ 07:25 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) в сумме 52.999.00 рублей, 
- ДД.ММ.ГГГГ 07:24 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) в сумме 52.999.00 рублей,
- ДД.ММ.ГГГГ 07:25 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) в сумме 45.999.00 рублей,
- ДД.ММ.ГГГГ 07:24 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) в сумме 44.999.00 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ по банковской карте произведена операция recap: Зачисление кешбэка на общую сумму 29550.00 рублей. 
Свидетель №1 производятся операции: 
- ДД.ММ.ГГГГ 15:49 по банковской карте произведена операция: карта: Retail RUS MOSKVA Y.M*RESPUBLICA 272359; recap: Операции в POS ВТБ (ПАО) по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 195490.00 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 29324 рубля. 
- ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSKVA Y.M*RESPUBLICA 106561; recap: Операция возврат товара в ТСП (POS) ВТБ (ПАО) по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 107490.00 рублей, 
- ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSKVA Y.M*RESPUBLICA 106561; recap: Операция возврат товара в ТСП (POS) ВТБ (ПАО) по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 88000.00 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ по банковской карте произведена операция: recap: Зачисление кешбэка на сумму 29324.00 рубля. 
- ДД.ММ.ГГГГ 10:20 по банковской карте произведена операция: карта: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 285968; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 48899.00 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 7335 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ 10:23 по банковской карте произведена операция: карта: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 212476; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 51999.00 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 7800 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ 10:25 по банковской карте произведена операция: карта: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 279792; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 48999.00 рублей, 7350 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ 10:28 по банковской карте произведена операция: карта: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 270725; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 51999.00 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 7515 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ 05:58 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 48899.00 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 05:59 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 48999.00 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 05:59 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 51999.00 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 05:59 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 51999.00 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ по банковской карте произведена операция: recap: Зачисление кешбэка на общую сумму 30000.00 рублей. 
Свидетель №2 произведены операции: 
- ДД.ММ.ГГГГ 22:02 по банковской карте произведена операция: карта: Retail RUS MOSKVA Y.M*RESPUBLICA 205333; recap: Операции в POS ВТБ (ПАО) по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 37000.00 рублей, за что был начислен кешбэк на сумму 5550 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 00:00 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSKVA Y.M*RESPUBLICA 134563; recap: Операция возврат товара в ТСП (POS) ВТБ (ПАО) по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 37000.00 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ по банковской карте произведена операция: recap: Зачисление кешбэка на сумму 5550.00 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 19:32 по банковской карте произведена операция: карта: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 227065; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 49999.00 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 19:40 по банковской карте произведена операция: карта: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 213714; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 44999.00 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 10:51 по банковской карте произведена операция: карта: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 234702; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 47999.00 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 10:54 по банковской карте произведена операция: карта: Retail RUS MOSCOW SPORTMASTER_2 249911; recap: Операции в ТСП(POS) ПС МИР по картам МИР ВТБ (ПАО) на сумму 52999 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 08:50 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 49999 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ 08:50 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 44 999.00 рублей.
- ДД.ММ.ГГГГ 07:18 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 47999.00 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ 07:18 по банковской карте произведена операция: карта: Credit RUS MOSCOW SPORTMASTER_2; recap: Операция возврат товара в ТСП МИР по карте МИР ВТБ (ПАО) на сумму 52999.00 рублей. 
- ДД.ММ.ГГГГ по банковской карте произведена операция: recap: Зачисление кешбэка на сумму 29400.00 рублей. 
Всего на счета клиентов банка поступил кешбэк в российских рублях на сумму 358524 рубля.
Всего по счетам клиентов банка кешбэк в российских рублях поступил по фиктивным (отмененным) операциям в сумме 358465 рублей (том 3, л.д. 14-25). Ответы на запросы от Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ № признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 3 л.д. 26, том 2 л.д. 85-88, 90-91, 94-95). 
Исследованных доказательств достаточно для разрешения дела по существу.
Довод защиты и подсудимого, о том, что Банк ВТБ (ПАО) от магазинов за указанные покупки получил комиссию «интерчейндж», в связи с чем, ущерб банку причинен в меньшем размере, опровергается ответом Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ № с приложениями.
Действия ФИО224 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере. 
Оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности.
Оснований для освобождения от уголовной ответственности или наказания подсудимого ФИО225 суд не находит. 
При определении вида и меры наказания подсудимому суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, относящегося к категории тяжкого, направленного против собственности, с умышленной формой вины, предметы преступного посягательства, обстоятельства совершения преступления, влияние наказания на исправление подсудимого и на условия его жизни и жизни его семьи, а также личность подсудимого, состояние его здоровья, все имеющиеся у него заболевания, состояние здоровья его родных и близких.
Подсудимый ФИО228 <...>. 
Согласно заключению судебно – психиатрической экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО230 каким-либо хроническим или временным психическим расстройством, слабоумием, либо иным болезненным состоянием психики не страдает и не страдал в момент совершения инкриминируемого ему деяния. Об этом свидетельствуют вышеперечисленные материалы уголовного дела, данные анамнеза, представленной медицинской документации, указывающие на отсутствие каких-либо отклонений в психофизическом развитии с детства по настоящее время, отсутствие каких-либо странностей, нелепостей в поведении и высказываниях, получение среднего специального образования, достаточный уровень социальной адаптации, так и выявленное при настоящем психиатрическом исследовании отсутствие каких-либо патологических расстройств со стороны функций мышления, памяти, внимания, сообразительности, проведенного экспериментально-психологического исследования, выявившего у подэкспертного достаточный уровень развития интеллектуальных способностей, без патологических расстройств когнитивных функций: памяти, внимания, восприятия (мнестические способности в норме, восприятие целостное, внимание устойчивое, без признаков утомляемости, истощаемости; в мыслительной сфере выявляется достаточно высокий уровень развития аналитико - синтетической деятельности и абстрагирования, без выраженных нарушений мыслительных функций). В результате исследования личностной сферы патохарактерологических структур не выявлено. Таким образом, в настоящее время ФИО229 способен полностью осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. Как следует из анализа материалов уголовного дела, в сочетании с данными настоящего обследования в периоды времени, относящиеся к моментам совершения инкриминируемых ему деяний, он не обнаруживал каких-либо расстройств психической деятельности, в том числе и временных (бред, галлюцинации, расстройства сознания), которые могли бы лишить его способности полностью осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. При этом, его действия носили обдуманный, последовательный, целенаправленный характер с сохраненным речевым контактом с окружающими, полностью сохраненной ориентировкой в месте, времени и собственной личности и с полным осмыслением сути и содержания происходящих событий. Учитывая содержание вынесенного экспертного заключения, ФИО232 в применении принудительных мер медицинского характера не нуждается. ФИО231алкогольной или наркотической зависимостью не страдает, в лечении не нуждается. По своему психическому состоянию ФИО233 может принимать участие в следственных действиях и в судебном заседании, самостоятельно осуществлять свои процессуальные права (том 3, л.д. 127-129).
Суд принимает во внимание научно обоснованное заключение экспертов. 
Суд, с учетом заключения экспертов и адекватного поведения подсудимого в судебном заседании, признает ФИО234 вменяемым относительно инкриминируемого ему деяния.
Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО235являются:
- в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ признание вины, раскаяние в содеянном, его состояние здоровья, наличие на иждивении 1 несовершеннолетнего ребенка, уход за престарелой матерью инвалидом 1 группы. 
- в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче подробных признательных показаний, показания данные в качестве свидетеля суд расценивает как явку с повинной (том 3 л.д. 32-34). 
Отягчающих наказание подсудимого обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ судом не установлено. 
При таких обстоятельствах суд считает необходимым назначить подсудимому ФИО236 наказание в виде лишения свободы на определенный срок.
При назначении наказания суд учитывает положения ст.6 УК РФ о том, что одним из принципов уголовного закона является соответствие наказания характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного.
При этом учитывая характер и степень общественной опасности совершённого преступления суд считает, что иные виды наказаний, предусмотренные санкцией ч.3 ст.159 УК РФ не обеспечат достижения целей уголовного наказания, установленных ст.43 УК РФ. 
При назначении наказания ФИО237 суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ. 
Обсудив требования ст. 64 УК РФ, суд не находит оснований для их применения. 
Вместе с тем совокупность смягчающих наказание обстоятельств позволяет не применять ФИО238дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы. 
С учетом наличия смягчающих наказание обстоятельств, личности подсудимого и обстоятельств дела, суд считает, что цели и задачи по исправлению подсудимого, предупреждения совершения им новых преступлений, могут быть достигнуты без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, и считает возможным назначить ФИО239 наказание условно, с применением ст. 73 УК РФ, с возложением определённых обязанностей, способствующих его исправлению и предупреждения совершения им новых преступлений.
По мнению суда, именно такое наказание подсудимому ФИО240, является справедливым и в наибольшей степени обеспечит достижение его целей, указанных в ст. 43 УК РФ. 
В ходе рассмотрения дела судом представителем потерпевшего ФИО25заявлен гражданский иск на сумму 358524 рубля к виновному лицу.
В ходе судебного заседания представителем потерпевшего- гражданским истцом ФИО25 заявлено уточнение к гражданскому иску на сумму 358524 рубля к ФИО241
Представитель потерпевшего и государственный обвинитель в судебном заседании поддержали исковые требования.
Подсудимый ФИО242 иск признал в полном объеме.
Разрешая заявленный по делу гражданский иск суд исходит из следующего. В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. 
Исходя из установленного в судебном заседании размера ущерба в размере 358465 руб., а так же признания иска подсудимым в полном объеме с учетом разницы в 59 руб. в сторону увеличения требований, суд полагает необходимым взыскать с ФИО243 в доход Банка ВТБ (ПАО), сумму причиненного ущерба в размере 358524 руб. 
В соответствии с п. 11 ч. 1 ст. 299 УПК РФ при постановлении приговора суд разрешает вопрос, как поступить с имуществом, на которое наложен арест для обеспечения гражданского иска и возможной конфискации.
При невозможности исполнения приговора в части возмещения вреда, кроме, как путем обращения взыскания на арестованное имущество, оно подлежит оценке в установленном порядке на момент производства взыскания.
В связи с наличием гражданского иска, а также по причине отсутствия сведений о достаточности в распоряжении ФИО244 имущества, оформленного на его собственное имя, суд находит основания сохранить арест, наложенный по основаниям, предусмотренным ч. 3 ст. 115 УПК РФ на имущество третьих лиц ФИО245 и Свидетель №5
При этом учитывает, что из протокола допроса свидетеля Свидетель №5 от 16.09.2025 следует, что она действительно открыла банковский счет в Банке ВТБ (ПАО) и получила банковскую карту, которую передала ФИО246, при этом сама никогда каких-либо операций по банковской карте она не осуществляла с момента ее выпуска.
Из протокола допроса свидетеля ФИО247 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что у нее в пользовании имеются банковские карты «Банк ВТБ» (ПАО), куда ей приходит пенсия по инвалидности, ее картами мог пользоваться ее сын ФИО248
Из протокола допроса подозреваемого ФИО249 а так же показаний в судебном заседании следует, что у него в пользовании находилась, в том числе, банковская карта Банка ВТБ (ПАО) на имя Свидетель №5, посредством которой он осуществлял банковские операции по движению денежных средств при этом на указанной карте в момент ее блокировки остались денежные средства суммой более 300000 руб., которые принадлежат ему. Кроме того, у него в пользовании находилась, в том числе, банковская карта «Банк ВТБ» (ПАО) на имя ФИО250, посредством которой он осуществлял банковские операции по движению денежных средств, при этом на указанной карте в момент ее блокировки остались денежные средства суммой более 300000 руб., которые принадлежат ему.
При этом необходимо отметить, что указанная мера процессуального принуждения в виде ареста, не связана с лишением ФИО251 и Свидетель №5 их прав собственников на имущество либо переходом данных прав к другому лицу или государству. Установленные в связи с арестом ограничения правомочий владения, пользования и распоряжения имуществом носят временный характер и могут быть оспорены ими как заинтересованными лицами в судебном порядке. Между тем, в ходе судебного разбирательства данного уголовного дела от ФИО252 и Свидетель №5 заявлений о привлечении их к делу в качестве заинтересованных лиц не поступало, а потому рассмотрение их требований было невозможным. Оснований для отмены ареста суд не усматривает.
Судьба предметов, признанных вещественными доказательствами по уголовному делу, разрешается в соответствии со ст. 81 УПК РФ. 
Сотовый телефон формы «TECNO» в корпусе темно-серого цвета подлежит конфискации в доход государства в соответствии с п. «г» ч.1 ст. 104.1 УК РФ, с учетом того, что он использовался при совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ.
На основании изложенного и руководствуясь ст. 302-304, 308-310 УПК РФ, суд
П Р И Г О В О Р И Л :
ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание в виде 2 (двух) лет 06 (шести) месяцев лишения свободы.
Назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы в соответствии со ст.73 УК РФ считать условным с испытательным сроком 2 (два) года 06 (шесть) месяцев. 
Возложить на ФИО1дополнительные обязанности: 
- после вступления приговора в законную силу незамедлительно встать на учет и регулярно являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства в сроки, установленные данным органом;
- без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного не менять постоянного места жительства.
Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлении приговора в законную силу отменить. 
Гражданский иск заявленный представителем потерпевшего ФИО25 на сумму 358524 рубля – удовлетворить. 
Взыскать с ФИО1 в счет возмещения суммы ущерба в пользу Банка ВТБ (ПАО) денежные средства в размере 358 524 рубля. 
Арест на денежные средства в сумме 28253,98 рублей, находящиеся на банковском счете №, открытом в Банка ВТБ (ПАО) на имя Свидетель №4, с установлением запрета распоряжаться и пользоваться указанными денежными средствами любым лицам сохранить, до исполнения настоящего приговора в части гражданского иска.
Арест на денежные средства в сумме 330 270,02 рублей, находящиеся на банковском счете №, открытом в Банка ВТБ (ПАО) на имя Свидетель №5, с установлением запрета распоряжаться и пользоваться указанными денежными средствами любым лицам сохранить, до исполнения настоящего приговора в части гражданского иска.
Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлению приговора в законную силу:
- сотовый телефон фирмы «KENSHI», сотовый телефон фирмы «KENSHI» в корпусе черного цвета; сотовый телефон фирмы «NOKIA» в корпусе черного цвета; сотовый телефон фирмы «NOKIA» в корпусе черно-красного цвета; сотовый телефон формы «OUKITEL» в корпусе черного цвета; сотовый телефон формы «VIVO»; сотовый телефон формы «Redmi» в корпусе синего цвета; сотовый телефон формы «Redmi» в корпусе темно-серого цвета; сотовый телефон формы «Infinix» в корпусе темно-серого цвета; коробку от сотового телефона TECNO SPARK 30»; коробку от сотового телефона «Redmi 7A»; коробку от сотового телефона «infinix»; ноутбук фирмы «DNS» и блок питания- передать по принадлежности ФИО253;
-сим-карты операторов: «Мегафон», «Теле2», «Тинькофф», «Билайн»; конверты для сим-карт оператора «Тинькофф» в количестве 5 штук; банковскую не именную карту ПАО «ВТБ» банка: №; банковскую не именную карту ПАО «ВТБ» банка: №; банковскую не именную карту ПАО «ВТБ» банка: №; банковскую не именную карту ПАО «ВТБ» банка: №; банковскую не именную карту ПАО «ВТБ» банка: №; банковскую не именную карту ПАО «ВТБ» банка: №; банковскую не именную карту ПАО «ВТБ» банка: №; банковскую карту ПАО «Сбербанк» №; банковскую не именную карту «МТС» банка: №; банковскую карту Банка «Тинькофф» МИР №– уничтожить;
- сотовый телефон формы «TECNO» в корпусе темно-серого цвета– конфисковать в доход государства;
- приложение №1 к заявлению о привлечении к ответственности от Банка ВТБ (ПАО) со списком клиентов ПАО «ВТБ Банка», выписку по счету Свидетель №5 в ПАО «ВТБ Банк», выписку по счету Свидетель №4 в ПАО «ВТБ Банк», выписку по счету ФИО1 в ПАО «ВТБ Банк», выписку по счету ФИО2 в ПАО «ВТБ Банк», выписку по счету ФИО6 в ПАО «ВТБ Банк», выписку по счету Свидетель №1 в ПАО «ВТБ Банк», выписку по счету Свидетель №2 в ПАО «ВТБ Банк», Правила программы лояльности «Мультибонус» ПАО Банка ВТБ с приложениями, ответ на запрос от ООО «Спортмастер» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ООО «Спортмастер» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ООО «Спортмастер» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ООО «Спортмастер» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ООО «Спортмастер» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ООО «Спортмастер» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ООО «Спортмастер» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ№, ответ на запрос от ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ№, ответ на запрос от ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ № с приложениями, результаты оперативно-розыскной деятельности: постановление о предоставлении результатов ОРМ от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о возбуждении ходатайства о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ, постановление суда от ДД.ММ.ГГГГ, запрос в ВТБ ПАО от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о возбуждении ходатайства о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ, постановление суда от ДД.ММ.ГГГГ, запрос в ВТБ ПАО от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о возбуждении ходатайства о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ, постановление суда от ДД.ММ.ГГГГ, запрос в ВТБ ПАО от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о возбуждении ходатайства о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ, постановление суда от ДД.ММ.ГГГГ, запрос в ВТБ ПАО от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о возбуждении ходатайства о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ, постановление суда от ДД.ММ.ГГГГ, запрос в ВТБ ПАО от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о возбуждении ходатайства о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ, постановление суда от ДД.ММ.ГГГГ, запрос в ВТБ ПАО от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о возбуждении ходатайства о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ, постановление суда от ДД.ММ.ГГГГ, запрос в ВТБ ПАО от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос от ВТБ Банка (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на запрос от ВТБ Банка (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ№, ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ №Банк ВТБ (ПАО)– оставить в материалах дела. 
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Красноярского краевого суда в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии и участии защитника в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Романова А.В.